中信保-南通走出去服务网.PPT

A公司 （借款人） 境内 境外 境外业主 1、投标保函 5、设备、原材料采购出口，项目施工 融资缺口5亿人民币 民生银行（CMBC） 4、出口卖方信贷 6、按进度支付工程款至银行 收款账户 3、预付款 案例1 ---出口卖方信贷 2、中标 签署商务合同 企业背景： 北京B公司，中国最早从事技术贸易的国有专业外贸公司之一，国内最具具有代表性的专业化国际工程承包商和工程项目管理商。 项目简介： B公司作为总承包商参与并中标土耳其柴油集群电站项目，项目竣工后，境外业主根据卖电收入支付应付账款，境外业主开立以B公司为受益人的远期循环信用证。 案例2 ---应收账款（延付款项）买断 融资需求： ① 非融资性保函（投标、预付款和履约保函），金额、期限与项目商务合同匹配； ② B公司希望提前收汇，缓解垫资压力，改善财务报表； ③ 土耳其业主希望通过延期还款方式降低还款压力。 融资方案： ① 配套各类非融资性保函； ② 为了降低收汇风险，土耳其业主通过当地银行开立远期循环信用证，开证行与我行有代理行关系，融资品种为信用证项下福费廷业务； ③ B公司前期须垫付设备采购与施工部分资金贷款，待工程完工、并验收交接后我行将应收帐款一次性买断，买断金额不超过信用证项下合格应收帐款的80%，经测算，资金缺口为3600万美元； ④ 同意土耳其业主通过延期付款方式还款，还款期限不超过5年； ⑤ 中信保提供赔付比例为90%的出口卖方信用保险。 案例2 ---应收账款（延付款项）买断 方案优势： ① 电站已完工验收，土耳其业主已确认，工程无完工风险； ② 我行提供应收帐款买断融资迅速缓释了B公司前期设备采购和施工用款的巨大垫资压力； ③ 鉴于该项目为开证行承兑后放款，我行对B公司无追索权，降低了B公司的资产负债率，优化了企业财务报表。 B公司 总包商、借款人 境内 境外 境外业主 1、商务合同 签署 融资缺口3600万美元 民生银行 通知行、融资行 9、根据开证行承兑金额提供融资 2、支付预付款 案例2 ---应收账款（延付款项）买断 境外银行 （开证行） 中信保 3、申请保单 7、交单 8、承兑 9、设备采购，项目施工 设备供应商 10、支付设备款 6、发货 4、开立不可撤销的远期循环信用证 5、通知 企业背景： 山东C公司是一家拥有多项节能减排核心技术，具备规划、设计、总承包1000万吨级综合钢铁项目的工程技术公司。该公司不但是我行重点战略合作客户，也是我行首批金融管家客户之一。 项目简介： C公司在已近完工的印度某钢厂项目中预留了EPC合同的5%部分作为质保金，质保期限为1年，为了实现提前收汇，C公司向我行提出质保金买断融资申请。 案例3 ---应收账款（质保金）买断 融资需求： ① C公司希望实现提前收汇，缓解垫资压力，改善财务报表。 * 融资方案： ① 我行提供质保金买断融资，融资金额1500万美元，融资期限1年； ② 对C公司保留追索权，如质保金未能按时收回,我行可以对C公司进行追索,C公司要承担其还款义务。 案例3 ---应收账款（质保金）买断 方案优势： 1、出口商角度： ① 提前收回应收质保金，实现资金快速回流，可承接更多项目； ② 美元结汇后满足境内人民币用款需求，降低综合融资成本。 2、我行角度： ① 在风险不变的情况下，解决大型、优质海外工程承包公司大量闲置授信项下提款难题； ② 具有可复制性，启用同类目标客户的闲置授信，有利于丰富我行融资产品，提高我行参与对外工程承包业务市场份额。 C公司 借款人 境内 境外 境外业主 1、非融资性保函 4、设备、原材料采购出口，项目施工，预留5%质保金 融资缺口1500万美元 民生银行CMBC 5、质保金买断融资 6、到期将质保金汇至至银行 收款账户 3、预付款 案例3 ---应收账款（质保金）买断 2、签署商务合同 2.4 买方融资 定义： 为支持我国机电产品、成套设备、对外工程承包等资本性货物和服务的出口，我行向境外进口商或境外银行提供的融资方案。 融资优势： ① 保障出口商及时收汇，加快资金周转，改善财务报表； ② 对出口商有限追索或无追索，降低出口商的负债率； ③ 促进出口商扩大出口销售； ④ 一般配套出口信用保险保单，银行保障系数较高。 项目背景： ① 西班牙P公司作为EPC总包商中标乌拉圭某风电项目， P公司拟向天津G公司采购风机设备，商务合同金额5882万美元，预付款15%，剩余款项在设备运抵乌拉圭码头后一次性支付。 ② 项目所在地乌拉圭风电需求旺盛； ③ 承包商P公司及其母公司经营状况良好，项目管理团队经验丰富，经营及财务稳定，能够给予项目强有力的支持； ④ 天津G公司为全球十大风机设备制造商，是我行和中信保