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风险控制室工作/流程 市场及信用风险 风险控制流程 采取行动校正不符合风险政策的行为/情况 纪律处罚(报投管会处分) 减低超风险额的投资 操作风险 风险管理室主任 PERC经理 CIO 定期合同稽察部检查各投资部门的流程及帐目，避免舞弊事件发生 收集各投资部门的投资备案，确保每个投资项目是经过所规定程序去做 必要时组织专案调查小组 确保可投资类别的金额及风险是在政策规定之内 确保有信用风险投资的逾期率是在政策范围内，如超过需展开调查 定期估计坏帐准备金 预测风险 报告所有不符合风险政策的行为/情况 发展新风险管理技术 综合风险管理室的报告，并提出应采取行动的建议 资料来源： PERC；工作小组分析 最高层次的风险控制 最高层次的风险控制 最高层次的风险控制 最高层次的风险控制 平安投资风险控制方法的推展 定期收集/估计资产的市值/帐面值 可交易投资资产(每天) 其他(每月) 确定每类投资的市值/帐面值是在投资政策所允许范围内 监督有信用风险投资的逾期情况并与投资政策做比较 定期收集有关数据 基本数字处理技能 平安可在半至一年内达到 每周/天用统计学技术预测股票及国债指数的市场风险，以指数风险为本身的风险 确定平安在股票及国债的预测风险额是在政策所允许范围内 提供给TAA在战术性资产分配时风险的预测 对其他的投资类别进行金额的控制 定期收集有关数据 高层次的统计学，分析