保险公司反洗钱训(基础篇).pptVIP

1 反洗钱理论与实务（基础） 2 3 4 洗钱与反洗钱基础知识 反洗钱监管组织体系及相关职责 国内反反洗钱主要法律法规 保险业反洗钱基础工作与核心义务 1 目 录 ONTENTS C PPT模板：/moban/ PPT素材：/sucai/ PPT背景：/beijing/ PPT图表：/tubiao/ PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/ 资料下载：/ziliao/ 范文下载：/fanwen/ 试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ PPT论坛： PPT课件：/kejian/ 语文课件：/kejian/yuwen/ 数学课件：/kejian/shuxue/ 英语课件：/kejian/yingyu/ 美术课件：/kejian/meishu/ 科学课件：/kejian/kexue/ 物理课件：/kejian/wuli/ 化学课件：/kejian/huaxue/ 生物课件：/kejian/shengwu/ 地理课件：/kejian/dili/ 历史课件：/kejian/lishi/ 5 4 洗钱在保险业务流程风险点介绍 反洗钱概念 洗钱概念 “洗钱” 由来 20世纪初美国芝加哥以阿里为首的有组织犯罪团伙的通过开设洗衣店为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。 通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质,使其形式合法化的行为。 为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动依照反洗钱相关法律规定，采取相关措施的行为。 概念：洗钱与反洗钱 反洗钱：主要监管组织体系与职责 国际反洗钱 主要机构 国际组织 FATF式区域组织 区域性组织 其他专门性组织 国内反洗钱 主要监管机构 中国人民银行 中国保监会 中国反洗钱监测分析中心 中国人民银行 反洗钱工作职责 制定反洗钱规章 监督、检查履行反洗钱义务的情况 法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责 中国保监会 反洗钱工作职责 对保险业反洗钱工作做出具体部署。 2011.9月印发 《保险业反洗钱工作管理办法》 《保险公司开业验收指引》 保监稽查【2016】273号 《关于加强保险业反洗钱工作信息报送的通知》（修订） 保险业：反洗钱工作管理办法 保险公司 设立材料 反洗钱内控制度 反洗钱机构设置报告 反洗钱机构或岗位人员配备情况及岗位人员接受反洗钱培训情况的报告 信息系统反洗钱功能报告； 保险公司 开业验收 演示反洗钱的组织架构 演示工作流程 风控管理 信息系统建设等 反洗钱：主要法律法规 2007年1月1日起施行 《反洗钱法》 （中国人民银行令[2006]第1号）. 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 （中国人民银行令[2016]第3号） 《金融机构身客户身份识别和客户份资料及交易记录保存管理办法》 （中国保监会令[2007]第2号) 《反洗钱法》节选 法律责任 第31条 第32条 第一款 第32条 第二，三款 Text4 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：????（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；????（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；????（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：????（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；????（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；????（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；????（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；????（五）违反保密规定