2011同感年广德农合行合规知识竞赛试卷附带答案.docVIP

安徽广德农村合作银行2011年合规知识竞赛试题 时间：90分钟 满分：100分 单位： 姓名： 座位号： 得分： 一、填空题（共10小题，每空0.5分，合计20分） 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与?信用风险?、市场风险、操作风险?和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、按发行主体，银行卡可分为 境内卡 和境外卡。 3、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为金农卡，它具有存取现金、转账结算、查询、消费等功能。 4、安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻预防为主，群防群治，突出重点，保障安全?的工作方针。 5、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。 6、内部控制评价应遵循的六条原则是全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则。 7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的真实性、完整性、合法性。 8、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂