防范非法集资教宣传.ppt

* 近年来，随着经济增长放缓，互联网金融的快速发展，非法集资活动更加隐蔽、形式更加多样，问题日益凸显。E租宝、泛亚等重大案件的爆发，严重扰乱了金融市场秩序，危害经济健康发展，是金融犯罪行为。非法集资成为社会关注的焦点，社会上对非法集资危害已逐渐形成了共识。而非法集资活动在高压打击态势下却屡禁不止，还呈现了一些新的特征、新的问题。因此防范非法集资工作仍需常抓不懈，警钟长鸣。 提问：你参与过什么样的防范非法集资的活动？ * * * * 　 第一种：假冒民营银行 　　假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。 　　第二种：非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。 　　非融资性担保企业，以开展担保业务为名非法集资，主要有两种形式：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。 　　第三种：销售原始股 　　打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。 　　第四种：高价回购收藏品 　　以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。 第五种：以“养老”为名 　　以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式公开宣传，引诱老年人群众投入资金。 　　第六种：设立P2P网络借贷平台 　　套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃 * * * * 2017 非法集资的特征及表现形式 保险领域非法集资的特点 非法集资的社会危害 非法集资的常见手段及案例 目录 从事非法集资活动的法律处罚 什么是非法集资： 一般而言，非法集资是指是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。 非法集资的特征及表现形式 1 2 3 非法集资的主要特点 4 未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。 非法性 承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。 利诱性 向社会不特定对象即社会公众筹集资金。 社会性 以合法形式掩盖其非法集资的性质。 隐蔽性 非法集资的特征及表现形式 非法集资的表现形式 非法集资的特征及表现形式 推销纪念币、邮票等收藏品，并承诺在今后会高价回购 借着“民营银行”、“微商”等当前热门话题为突破口。 以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。 互联网金融的火爆而产生的“P2P网贷平台”，炒作金融创新概念，以高利息为诱饵。 非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。 以境外投资、高新科技开发为旗号，许诺高额预期回报。 非法 集资 非法集资的常见手段及案例 承诺高 额回报 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失 编造虚 假项目 不法分子通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 非法集资的常见手段 非法集资的常见手段及案例 非法集资的常见手段 以虚假宣 传造势 不法分子为了骗取信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以