在建船舶抵押和银团管理敏模式介绍.ppt

* * * * * * 五、银团风险管理——现场监管 资料收集 准备阶段 监管 开工－上船台监管 上船台－下水监管 下水－试航 监管 试航监管 交船监管 分析报告 五、银团风险管理——资金监管 设备、材料、资金发放申请 是否符合资金使用计划 是否符合实际进度 是否通过价格规格审核 银团代理行付款 修改申请 Y Y Y Y N N N 现场监管人员紧密跟踪资金运行情况，了解船厂资金的运行情况以便及时发现问题采取相应措施。定期编制资金月（季）报，动态监控，做到及时预警。 五、银团风险管理——退出机制 银团为有限存续期的非法人机构，在没有得到银团大会决议通过的前提下，禁止参加行停止开立保函和中途提前退出。如自行停止开立保函或提前退出不减少其风险责任。 银团 退出 约定 一、银团期间内所有船舶交付完毕，保函注销后，银团即自然终止。 二、在船厂违反银团协议、船厂破产清算、或船厂出现较大风险的情况下，银团大会决议通过的前提下，银团也可以实施非自然终止。 银团 退出 方式 六、主要操作流程（船舶准入） 六、主要操作流程（保函授信申请与开立） 六、主要操作流程（资金管理） 六、主要操作流程（现场监管） 谢谢 欢迎指导交流！ * * * * * * * * * * — * — — * — 田 红 1962年11月出生，中共党员，大学本科学历，现任中国进出口银行南京分行风险管理处处长。 中国进出口银行南京分行 在建船舶抵押融资与船舶保函银团管理模式 背景介绍——造船企业金融服务需求 一、贷款资金需求比重降低，保函需求增大 随着船东预付款比例的增高，以及在手订单的充足，目前各家船厂的造船资金充裕，对融资的需求主要集中在保函业务上。 二、拓宽融资担保渠道 民营船厂缺乏国有性质船厂的母公司担保，自身的固定资产规模又偏小，只能通过具备船舶代理企业进行担保，渠道单一且增加了融资成本。 三、提高资金运作效率，降低融资成本 船厂与多家银行办理相关融资业务，审批手续繁琐，审批时间较长，一定程度上影响了企业的资金运作效率。各家银行保函费率不统一和重复的评估，增加了企业的融资成本。 四、持续金融服务，降低企业资金运作风险 船市下滑或个别项目出现风险时，银行为规避风险纷纷采取撤出船舶业务而造成后期船舶无法直接办理相关保函或信贷业务，进而造成船厂资金链紧张甚至断裂，希望金融机构能够联合提供金融服务，保障船厂的资金运作。 背景介绍——江苏造船行业银行授信概述 授信特点 授信风险 造船行业 银行授信 一、授信增速快 二、单笔授信量大 三、授信以保函为主 一、资金错配风险 二、履约能力风险 三、风险化解风险 背景介绍——金融机构需求 。 进入船舶行业的银行较少，授信高度集中，而外部环境风险影响在加大，银行继续有效分散风险。 有效分散金融风险 1 新承接船舶船型的多样化，进一步对设计、生产工艺提出了更高的要求；并且年生产能力的扩张，对生产计划排程和成熟操作工人的补充提出了新的挑战。这些都加大了项目建造的风险，继续加强项目建造风险监管。 加大项目建造风险监管 2 降低风险管理成本 3 各家银行对船厂存在重复的现场监管和风险评估，增加了风险管理成本。 在建船舶抵押融资模式介绍 一、在建船舶抵押的意义 以往船厂担保主要以土地、厂房设备或第三方担保，存在担保难的问题，在建船舶担保拓宽了造船企业融资担保渠道。 拓宽造船企业融资担保渠道 1 由于造船企业可用于融资抵押的资产较少，贷款或开保函一般通过代理机构担保，需要支付高昂的担保费。实施在建船舶有助于大大减轻造船企业的负担。 有助于降低造船企业的融资成本 2 二、在建船舶抵押概念及法律属性 在建船舶又称“建造中船舶”，对已签订造船合同，并备妥部分或全部造船材料、零部件和机械，但船舶尚未建成，或己建成尚未交付定造人之船舶的称谓。 在建船舶应为一独立物。所谓独立物是指在物理上、观念上、法律上可以和其它物相区别开而独立存在的物。显然，在建船舶既然可以作为所有权、抵押权的标的，自然成立独立的交易对象 。 概念 法律 属性 三、在建船舶的特点 在建船舶无使用价值 1 在建船舶所有权易生争议 2 在建船舶涉及多种担保物权，如抵押权、留置权等 3 在建船舶登记制度不完善 4 四、在建船舶的所有权主体界定依据 造船合同各方关系 一 造船合同性质 二 按照民法一般原理，所有权的主体为所有权人。在建船舶其所有权的主体自然也是所有权人。造船合同中涉及到的无非造船厂与定作人，在建船舶的所有权人究竟为谁，如果在造船合同中有所规定，则依规定。如果没有规定，则要依据造船合同的性质而定。 一般来说我国将造船合同归入加工承揽合同，适用合同法中关于建造承揽合同的规定。根据我国《合同法》第251条的规定：“承揽合同是承