建立你的家族财富管理机构-工商银行.PDF

建立你的家族财富管理机构 文_June Lee [新加坡瑞银财富管理家族管治业务主管] 对于资产庞大、事务庞杂的超级富豪来 说，寻求家族财富管理机构的帮助，在 理财、慈善、家族教育、接班人培养等方面为 自己增加一个专业的助手，或许是个省心可行 的解决方案。 　　接受私人银行培训 　　针对富豪家庭的孩子，很多私人银行都 设计了培养孩子综合能力的课程，这些课程 像风靡世界的“大富豪”游戏一样，用角色扮 演方式进行，几个孩子分别扮演企业的运营 部门，有财务部门、销售部门、地产部门、投 资部门和市场部门等。通过这样的方式，孩子 们开始学会熟悉企业的实际运作流程和实业 投资等。 　　为增加课程的吸引力和趣味性，私人银 行还纷纷推出了各种类型的下一代理财培训 或夏令营活动，从小就让他们了解银行和理 财服务。银行会请专业的理财人员结合幼儿教 育，把股票、债券、慈善事业和初创企业等种 种投资理财知识都教给孩子们。 034 　　建立家族事务所 　　为了吸引“小富豪们”积极参与，私人银行会设计各种活 　　家族事务所是主要为一个家族（或一组家族）提供服务的组织。它的存在 动，在增强理财意识的同时，促进他们之间的交流和友谊。美 是为了提高所服务家族成员的生活品质。家族事务所通常受托管理广泛的家 国的私人银行和理财机构的理财教育培训活泼多样，受到孩 族事务，范围囊括了财富管理、年轻一代的教育和职业发展（包括指导），以及 子们的热烈欢迎，比如探索拉斯维加斯洞穴等户外探险考察 打理家族重大事项和提供管家式服务。 活动。当然，更重要的是学习投资理念，有的课程要求每个小 　　洛克菲勒家族常常被认为是家族事务所概念的创始人，其早期财富来自 富豪们都从家里拿来数千美元，组织一个数万美元资金的投 美国标准石油公司。经过多年的发展，洛克菲勒家族事务所已经演变成为一家 资俱乐部，然后他们在棕榈滩会合，