证 券从业资格基础知识-数字相关.docVIP

其中Rd、Re、Rc分别代表法定准备金率、超额准备金率好现金在存款中的比率。 中央银行把充分就业目标定位于失业率不超过4%为宜。 （一）股票型上市公司 股票型上市公司必须符合下列条件： （1）股票经国务院证券管理部门批准已经向社会公开发行。 （2）公司股本总额不少于人民币3000万元。 （3）公开发行的股份占公司股份总数的25%以上；股本总额超过4亿元的，向社会公开发行的比例10%以上。 （4）公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。 （5）开业时间在3年以上，最近3年连续营利；原国有企业依法改建而设立的，或者本法实施后新组建成立，其主要发起人为国有大中型企业的，可连续计算。 （6）证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。 （二）债券型上市公司 债券型上市公司应当满足的条件包括： （1）已经公开发行公司债券。 （2）公司债券的期限为1年以上。 （3）公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元。 （4）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。 　　债券发行的条件之一是“股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元”。 　　设立股份有限公司，应当有2人以上200人以下为发起人。股份有限公司采取发起设立方式设立的，全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%。 信息报送制度。信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内，报送月度报告。发生影响或者可能影响证券公司经营管理、财务状况、风险控制指标或者客户资产安全重大事件的，证券公司应当立即向中国证监会报送临时报告，说明事件的起因、目前的状况、可能产生的后果和拟采取的相应措施。 向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。 证券公司从事资产管理业务，应当： 获得证券监管部门批准的业务资格 公司净资本不低于2亿元 设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元 设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元 资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人 公司具有良好的法人治理机构、完备的内部控制和风险管理制度。 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件： 经营经纪业务已满3年，且在分类评价中等级较高的公司； 公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险； 公司信用良好，最近2年未有违法违规经营的情形； 财务状况良好； 客户资产安全、完整，实现交易、清算以及客户账户和风险监控的集中管理； 有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券等。 证券公司申请IB业务资格，应当符合下列条件： 　　（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。 　　（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。 　　（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务or证券服务业务2年以上的经验。 鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务： 内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好； 有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务； 已经办理有效的执业责任保险； 最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。 鼓励具备下列条件之一，并且最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师从事证券法律业务： 最近3年从事过证券法律业务； 最近3年连续执业，且拟与其共同承办业务的律师最近3年从事过证券法律业务； 最近3年连续从事证券法律领域的教学、研究工作，或者接受过证券法律业务的行业培训。 会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件： 　　（1）依法成立3年以上。 　　（2）质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。 　　（3）注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人。（80-55-35） 　　（4）有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。 　　（5）会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。 　　（6）上一年度审计业务收入不少于1600万元。