第八章 综合理财规划.pptxVIP

第八章 综合理财规划;框架;导入性问题;一、综合理财与工作流程;综合理财;（二）理财规划师;理财规划师工作内容;理财规划师职业发展;三、综合理财工作流程;理财规划工作流程细分;理财目标的设定;;二、综合理财方案编制与评价;理财方案要件;理财方案评价;风险耦合度 方案的总体风险程度与客户的风险偏好、风险承受能力的吻合程度。 方案风险与客房风险特征的动态吻合：在方案执行过程中，随着客户年龄、家庭条件、社会环境等的变化，其风险特征会发生变化。即每个阶段的风险动态吻合。 保障适合度 流动性保障 基于社会保险基础上的风险保障方案设计 适度的风险保障：“保险不是投资” 收益最大化：风险吻合下的投资收益最大化 ;风险与收益的关系;理财方案执行;三、理财顾问;素质;私人银行业务;业务;THANKS!