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基金从业法律必背（2018.7.23） 一、原则背诵 基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公） 保护投资者利益 适度监管 高效监管 依法监管 审慎监管 三公监管 2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异） 约束 差异 继承 具体 3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊） 规范 具体 特殊 继承 4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客） 守法合规 诚实守信 专业审慎 客户至上 忠诚尽责 保守秘密 5、信息披露原则（披露原则：易规易） 规范 易得 易解 6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公） 公平 完整 及时 真实 准确 7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长） （1）识别 （2）易入 （3）可测 （4）成长 （5）利润 8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格） 产品 价格 渠道 促销 营销策略（营销策略：产品分销促价格） （1）产品 （2）价格 （3）分销 （4）促销 10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异） （1）投资者利益优先 （2）全面 （3）客观 （4）及时 （5）有效 （6）差异 11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效） （1）专业 （2）规范 （3）持续 （4）时效 12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后） （1）售前 （2）售中 （3）售后 13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全） 投资者利益优先 有效沟通 安全第一 专业规范 适当管理 基金管理公司治理十大原则（） 持有人利益优先 公司独立运作 制衡 公司的统一和完整 股东诚信与合作 公平对待 业务与信息隔离 经营运作公开透明 长效激励约束 人员敬业 机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权） 互相制约和不相容职责分离 授权清晰 适时性 公司风险管理原则 全面 独立 权责匹配 一致性 适时有效 最高 定性和定量结合 企业风险管理基本框架 （1）内部环境 （2）目标设定 （3）事项识别 （4）风险评估 （5）风险应对 （6）控制活动 （7）信息与沟通 （8）行为监控 18、内控原则 （1）成本效益 （2）独立 （3）有效 （4）互相制约 （5）健全 19、内控要素 （1）控制环境 （2）风险评估 （3）控制活动 （4）信息沟通 （5）内部监控 20、基金管理人制定内控制度原则 （1）合法 （2）合规 （3）适时 （4）全面 （5）审慎 21、基金管理人制定内控制度体系 （1）内控大纲 （2）基本制度 （3）部门规章 （4）业务手册 22、合规管理基本原则 （1）客观 （2）独立 （3）专业 （4）公正 （5）协调 二、数字必背 公募基金 封闭式达80%，200人以上 开放式达2亿份，2亿元，200人以上 （3）文件审批后6个月必须募集，期限3月 （4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复 2、ETF最小申购份额50万-100万份额 3、临时信息披露： （1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露 货币基金0.25%-0.5% （2）发生2日内，发公告书 4、证监会工作人员 （1）干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作 （2）调查是2人 5、结构性的早期干预和解决方案——审慎监管 6、ETF交易净值公布 （1）国内次日1工作日，国外2工作日 （2）交易所、指定报刊、管理人网站 （3）净值计算方式，交易所确认 7、私募合格投资者 （1）风险识别承受能力 （2）资产1000万，金融300万，3年年均50万 8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇 9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字 10、基金中的基金80%投资其他基金 11、监管要素：目标、体制、内容、方式 12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护 13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式 14、发起式基金 （1）发起不少于1000万，有效期不得少于3年 （2）3年后，不少于净资产2亿 集合资金信托计划 单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制 期限不少于1年 开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限3个月 QDII借入临时现金不超净资产10%，每日公布1次净值 开放基金，资产净值公告每周1次 基金认购确定，合同生效，申购，T+2内 基金申购成功后，T+1日基金登记机构办理登记手续 巨额赎回可以延迟不超20工作日 资料保存 反洗钱，身份交易资料5年 管理人：投资决策，适当性清算10年 信息管理资料：15年 销售：15年 私募销售：20年，清算起10年 基金份额登记机构：销户20年 期货：方案，警示，录音，报告20年 期货经营机构：开户交