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代理基金业务 流程变动——基金风险评价功能 功能变动——系统功能需求优化 配合其他系统交易改造 基金风险评价功能 基金风险等级 每日计算，并在系统中自动下载赋值，交易时自动回显。基金风险等级分为五种：1-保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5-进取型。风险级别逐级提高保守型最低、进取型最高。 基金风险评价功能 客户目前风险等级 根据评测结果生成，评测完成后，记录在系统中，交易时自动回显。评测可以反复进行，该数值也会根据评测结果的变化实时更新。与基金风险等级相对应，做过评测的客户的客户风险等级也分为五种：1-保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5-进取型。但如果客户未做评测，则显示6、未评测。 基金风险评价功能 风险承受标志 在交易中录入，为必输项，可以选择0-不接受、1-接受。 0-不接受——需要判断是否满足条件 1-接受——不需要判断，交易均成功 交易判断 1）客户“风险承受标志”选择0-不接受： a.客户未评测，系统提示风险信息,交易拒绝并退出画面； b.客户目前风险等级小于基金风险等级, 系统提示风险信息，交易拒绝并退出画面； c.客户目前风险等级大于、等于基金风险等级时，交易继续； 2) 交易时，客户“风险承受标志”选择1-接受 则不管客户是否评测或客户目前风险等级与基金风险等级关系如何，都提示并在交易