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代汇兑系统监督管理研究论文 　　内容摘要：洗钱是影响当前国际国内经济、金融健康稳定发展的一个重要因素，而替代汇兑系统已经成为国际公认的洗黑钱和资助恐怖主义活动的核心途径之一。随着国际反洗钱的规定和管理标准不断提高，各国政府及金融监管机构纷纷将反洗钱归为操作风险的重要一环，金融企业也力求完善管理制度，并系统化管理有关风险。本文以香港ARS为例，阐述对ARS经营管理的注册登记和监管对反洗钱的重要性。 　　关键词：金融监管替代汇兑系统地下钱庄反洗钱 　　黑钱的流动给一个国家金融系统带来巨大的潜在不稳定性，它受到各国司法监管部门的密切关注。像反洗钱金融行动特别工作组、亚太区打击清洗黑钱组织等国际反洗钱组织早在20世纪90年代就已开始认识到这个问题，美国“9?11”事件更把全世界的目光都聚焦在了这些通过全球金融系统洗钱的非法活动上，替代汇兑系统已经成为公认的洗黑钱和资助恐怖主义活动的核心途径之一。 　　ARS是由不同地方的金融子系统演变而来的，比如印度的“哈瓦拉”和中国早期的“飞钱”等。普遍认为，大多数流经ARS的资金都来源于与商业相关的活动，其中大部分的产生是因为一些国家对外汇或进出口贸易的严格管制引起的。因为ARS服务时间长，成本低且高度匿名性，所以，该系统很容易被洗钱者和犯罪分子利用。 　　替代汇兑系统概述 　　替代汇兑系统工作原理 　　全球ARS网络之间通过不同经营者连接起来。通常