银行保险公司经营形势分析会领导讲话.docx

银行保险公司经营形势分析会领导讲话 第 PAGE \* Arabic \* MERGEFORMAT 19 页 银行保险公司经营形势分析会领导讲话(一)： 同志们： 今天的会议着重是总结分析上半年综合经营情况，安排部署下半年重点工作，对抓存款、抓账户、抓中收各项目标任务进行再督促、再落实。上面，人力资源部传达了省分行组织人事工作会议精神，各支行就下半年“三抓一促”工作分别作了汇报，各分管行领导就条线工作进行了具体安排部署。会议结束前，我总体讲两点意见，供大家参考。 一、对上半年经营情况的评判 今年上半年，全行紧紧围绕抓存款、抓账户、抓中收重点工作，守阵地、拓市场、争份额，积极推进业务发展，整体经营情况可以概括为“成绩值得肯定，差距依然很大，问题不容忽视”。 成绩主要表现在：一是存款总体呈稳步增长。全口径存款日均新增4.1亿元，完成计划的42.3%，全省排名第3位;人均日均新增74万元，全省排名第6位;网均日均新增2559万元，全省排名第2位。二是个人存款增势良好。个人存款时点新增2.53亿元，日均新增5.42亿元，分别完成计划的51.8%、110.78%。三是中间业务收入实现“时间过半，任务过半”。实现中间业务净收入2077万元，完成全年计划的52.33%;中间业务收入同比增幅68.9%，全省排名第3位;中间业务收入同业位次由上年的第3位上升到第2位;中间业务收入占比较上年提高2.53个百分点，收入占比突破20%，达到22.45%。四是不良“双降”成效显著。回收处置不良资 产1175万元，完成全年处置计划的109%;不良贷款率1.98%，较年初下降了1.01个百分点。五是渠道指标好于上年。电子银行账务性交易量比44.33%，比上年末提升 5.22个百分点;自助设备账务性交易量比66.55%，比上年末提升3.51个百分点;电子银行与柜面交易量比79.65%，比上年末提升15.41个百分点。与同业比较，我行个人网银、企业网银、手机银行客户新增均居四行第1位。六是经营效益持续向好。实现税前账面利润4653万元、拨备前利润4253万元，完成计划的72.9%;经济增加值2113万元，完成计划的52.78%。 差距主要体现在：一是存款欠账较大。受同业冲击、“两权价款”财政类资金入国库等因素影响，上半年收官阶段未能保住成果，实现稳存增存。全口径存款时点新增1.44亿元，仅完成计划的14.75%，与序时任务差距3.45亿元;对公存款时点负增1.04亿元，较序时任务缺口3.44亿元;全口径存款新增市场占比5.07%，较上年下降15.25个百分点，同业排名由第3位下降到了第4位。二是账户新增欠账较大。上半年新增账户208户，系统内排名第13位，其中新增基本结算户156户，系统内排名第10位;账户新增四行占比31.33%，低于中行47户，按照新增数不低于中行新增数16/7的要求，仅完成了计划的35.69%;基本结算账户与单位结算账户之比61.69%，低于四行平均水平1.94个百分点，同业排名第4。三是客户增长存在差距。公司机构客户净新增38户，增幅1.99%，仅完成计划的20.21%，按省分行KPI折算后口径统计， 净新增184户，完成计划的46.09%;个人客户新增9243户，增幅3.86%，其中AUM1万元以上客户增长924户，完成计划的31.94%;信用卡客户净新增1363户，仅完成计划的27.26%。四是产品覆盖度指标存在差距。对公产品覆盖度2.063，比上年下降1.043，下降幅度33.58%，与分行计划值差距38.58%;个人产品覆盖度2.87，虽比上年有所提升0.11，但也只完成计划的38.26%。五是贷款净投放增长缓慢。上半年实际投放贷款2.62亿元，净投放1.58亿元，新增四行占比26.5%，低于工行、农行，排第3位;贷款速11.76%，低于中行、工行，排第3位;贷款总量与农行差距进一步拉大，较工行优势逐步缩小，由上年高于工行3.5亿元缩小为目前的0.9亿元。六是结算产品营销欠账较大。现金管理系统签约账户新增17户，完成全年计划的38.6%;电子回单柜签约账户新增113户，完成全年计划的34.7%;对公一户通签约账户新增7户，完成全年计划的26.9%;对公结算卡发卡37张，完成全年计划的15.2%;支付密码签约账户新增204户，完成全年计划的49.6%。以上五项产品均未完成序时计划，系统内排名分别为第16、12、10、19、16位。七是中间业务收入渠道仍然较窄，行际间贡献度差距较大。全行收入百万元以上的产品仅4项，且主要集中在传统类中间业务产品上;代理证券、代理保险等7项业务收入较去年呈下降趋势;有7个支行的收入低于去年同期水平;省分行挂价产品表57项明细产品中，我行尚有27项产品尚未实现收入“破零”。 工作