共同基金与投沈资组合.pptVIP

第七章共同基金與投資組合績效評估 章節大綱 共同基金概要 報酬衡量指標 風險調整後報酬指標 報酬績效屬性分析 基金績效動態監控 共同基金概要定義 共同基金概要投資優點 專業投資管理 有效分散風險 程序簡單且變現性佳 具有節稅功能 共同基金概要型態 以資金的進出限制區分 開放型 封閉型 以投資標的區分 股票型 貨幣型 平衡型 債券型 房地產型 以投資地區區分 全球型 區域性 單一國家 以風險導向區分 積極成長、成長型、成長加固定收益型、固定收益型、平衡型、價值型等 共同基金概要管道費用 管道 國內共同基金 海外共同基金 費用 經理費 保管費 管理費 申購手續費 信託管理費 贖回手續費與買賣價差 轉換手續費 個人財富規劃流程圖 風險收益等級 風險收益等級 中華民國銀行公會針對基金之價格波動風險程度，依基金投資標的風險屬性和投資地區市場風險狀況，由低至高編制為「RR1、RR2、RR3、RR4、RR5」五個風險收益等級。 風險收益等級僅供參考，投資共同基金之盈虧尚受到國際金融情勢震盪和匯兌風險影響。投資人宜斟酌個人風險承擔能力及資金可運用期間之長短後投資。 風險收益等級 風險收益等級 您想如何了解基金績效? (一)這檔基金賺多少錢? 報酬率、累積報酬率 (二)屬於會大賺大賠還是小賺小賠的基金? 標準差