复利理西财之基金定投.pptVIP

* 复利理财之基金定投 财富管理中心：俞琴芳 * 谚语哲理 ★ 春播秋收，春不播，秋无收。 ★ 冬种松、夏种柏，背风地里点洋葱； 清明早、小满迟，谷雨种棉正当时。 ★ 麦到芒种、谷到秋；寒露才把豆子收。 * 目录 一、理财的意义 二、理财工具概述 三、基金简单介绍 四、复利理财之基金定投 五、结束语 一、理财的意义 1、保值，应对通货膨胀 2、增值，缓解财务压力提高生活品质 1）赡养父母、抚养子女 2）结婚、购房、购车、旅游等 3）意外事故准备 4）退休养老准备 * 二、理财工具概述 * 金融投资 1）股票、债券、基金 2）集合信托 3）权正、期货、黄金、外汇 4）保险类理财产品 5）存款和银行类理财产品 不动产投资 住宅、写字楼、商铺、福地等 实业投资 实业项目、股权投资等 其他投资 古董、艺术品等 主要理财产品的比较 比较 项目 储蓄 债券 股票 房产 基金 投资 方式 直接 直接 直接 直接 间接 风险 程度 无风险 公司债金融债国债 风险很高 政策 调控 高中低风险 品种都有 收益 情况 负收益 公司债金融债国债 收益和风险成正比 未来上涨空间有限 收益随品种 异同 收益 构成 利息 利息和价差 价差 分红 升值 价差、分红 投资收益对比图 * 三、基金介绍 专业语：基金公司通过向投资者发行基金份额，汇集资金 ，再由托管人