业务流程规则(契约、核保、保全、理赔)..docVIP

总则/前言 为提升业务同仁对团险各项管理规则的认知度，降低前后线的沟通成本，提高团险后台作业时效和服务质量，促进团险业务管理品质的提升，特根据总公司和分公司相关制度和作业规则，编制本管理手册，作为团险业务同仁的销售辅助工具使用。本手册将随公司政策、规则、流程和业务同仁需求的变化作及时修订和补充。 契约部分 承保流程简介 作业流程 团险新契约作业流程图 客户 业务员 团险业务管理部 财务 客户签收保单客户签署投保申请 客户签收保单 客户签署投保申请 领取保单保单回执问题件处理问题件处理YY投保单交单 领取保单 保单回执 问题件处理 问题件处理 Y Y 投保单交单 NY系统承保保单打印N是否有问题件扫描录入是否有问题件扫描复核Y问题件处理是否有问题件NYYN自动核保通过？人工核保N契调是否核保通过？资料归档受理初审 N Y 系统承保 保单打印 N 是否有问题件 扫描 录入 是否有问题件 扫描 复核 Y 问题件处理 是否有问题件 N Y Y N 自动核保通过？ 人工核保 N 契调 是否核保通过？ 资料归档 受理初审 财务到账确认，会计复核打印发票 财务到账确认，会计复核 打印发票 投保要点 投保资料 投保必备资料 类 别 应备资料 契约卷宗 保资料交接单 投保单 被保险人清单（一式两份） 业务员报告书 健康告知/体检表（核保要求） 万能费用维护表 财务情况补