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内蒙古农村信用社员工经济 联保责任制指导意见（修订稿） 为了加强农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，下同）合规文化建设，培育员工良好的职业操守，强化员工从业行为的监督与互助，筑牢农村信用社科学发展的内控防线，进一步完善案件防控治理长效机制，根据银监会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发〔2009〕107号）及案件防控治理工作要求，结合全区农村信用社的实际，特制定本指导意见。 一、指导思想 建立员工经济联保责任制的指导思想是：以科学发展观为指导，遵循“谁联保、谁监督、谁负责”的原则，建立健全横向到边、纵向到底的监督制约机制，将联保责任与薪酬分配挂钩，充分调动全员参与内控管理的自觉性和积极性，增强全员风险防控的责任意识，强化对员工从业行为的全程监督，有效提高内控制度的执行力和风险管理能力，确保农村信用社可持续发展。 二、基本内容 以旗县级农村合作金融机构为单位，建立员工经济联保责任制的基本内容，主要应包括以下几个方面： （一）联保责任制的形式 联保责任制采取被保证人与保证人签订责任书的形式落实（详见附件2）。凡列入联保范围内的员工均为被保证人，本着“分级负责、岗位制衡”的原则确定保证人，重要岗位每个员工原则上应有二人为其进行联保，必要时也可确定多名保证人。 按照“分级负责”原则确定的保证人为第一保证人，按照“岗位制衡”原则确定的保证人为第二保证人，第二保证人被保证的人数原则上不得超过2人。第二保证人为第一责任人，第一保证人为第二责任人，联保责任人共同承担保证责任，分别考核挂钩工资。第二保证人向第一保证人报告工作，第一保证人逐级向上报告工作，必要时可越级报告。 旗县级农村合作金融机构(含农村合作银行、农村商业银行，下同)班子成员中，理（董）事长的保证人为监事长和一名员工监事，主任（行长）、副主任（副行长）的保证人为理（董）事长和一名员工理事，监事长的保证人为两名社员代表（员工社员）。 旗县级农村合作金融机构职能部门、各基层信用社（支行）、直属联社管理的营业机构负责人（正副职）的保证人为本级联社主任（行长）和副主任（副行长）。 信用社（支行）、营业部下属的分社和储蓄所负责人的保证人为所属信用社（支行）、营业部的主任（行长）和副主任（副行长）。 一般员工的第一保证人为所在部门、机构网点的负责人，第二保证人为本部门、机构网点与其工作中存在权力制衡、岗位制约关系的其他员工。 （二）联保责任书的签订与解除 保证人与被保证人签订的联保责任书，自签订之日起生效。联保责任书原则上于每年元月份签订，也可结合岗位竞聘、职务聘任工作一并进行，新的责任书签订之前，原责任书继续生效。 联保责任书的签订范围包括旗县联社及辖内网点所有在岗从业人员。但不包括：内退人员、长期请假不上班人员、病休人员、涉案人员中被羁押而暂未被开除或解除劳动合同等人员。 对于达不到规定保证人数的员工，应根据具体情况安排合适的工作岗位，或进行待岗学习，直至补签联保责任书。待岗期限最长为一年，待岗人员按“三定”有关规定处理。 保证人或被保证人在联保期间调出本单位后，联保责任自动解除，应重新落实保证人或被保证人，并签订责任书；保证人或被保证人在联保期间进行岗位调整的，符合联保关系的，不需要重新签订责任书，否则，须按照新的工作需要重新签订联保责任书。联保期间，保证人不愿为他人继续提供保证的，应书面提出理由，经旗县联社研究同意后，可解除联保责任，被保证人须补充保证人，补充时限为一个月。 （三）保证人的职责和权利 联保期间，保证人要认真履职，既要严于律己，也要监督和帮助被保证人规范从业行为，共同遵纪守法、按章办事。 保证人必须对被保证人的下列行为进行监督： 1．个人经商做买卖的(包括参与经商)； 2．嗜赌成性的(包括参与赌博或变相参与赌博)； 3．博彩及大额购买彩票、股票行为； 4．涉足“黄、赌、毒”不良行为； 5．收入与支出严重不符； 6．采取顶名、冒名等手段违法违规发放或骗取贷款； 7．有商业贿赂和不正当交易行为； 8．自己办理或授意、指使、强令下属违反规章制度办理业务； 9．对上级领导违规授意和指令不抵制、不报告而迎合违规办理业务的，对同事违规违章操作不抵制、不报告或协助办理的； 10．挪用公款或客户资金； 11．截留存款、贷款、股金及利息； 12．违反规章制度或操作规程办理业务； 13．需要监督的其它行为。 要建立保证人履职报告制度，当保证人发现被保证人存在违法、违纪、违规行为及其他异常行为时，有权对被保证人及时制止或规劝，并填制《内蒙古农村信用社员工经济联保责任制履职报告书》（附件3），直接向本单位负责人及所属旗县联社报告，涉及旗县联社高管人员的应向自治区联社报告。 保证人要