国际结算课件林第四章.pptVIP

第四章票据行为　 第一节 票据行为概述 一、票据行为的含义 狭义票据行为：以行为人在票据上进行必要事项记载，完成签名并予以交付为条件，以发生、转移或保障票据上的权利，负担票据上的债务为目的的要式法律行为。 ——围绕着票据所发生的，以确立、转移或保障票据权利义务关系为目的的法律行为。 广义的票据行为，统指一切能够引起票据法律关系的发生、 变更、消灭的各种行为。 狭义票据行为是票据行为的基础。 二、狭义票据行为应具备的条件 （一）具备必要的行为形式 必要事项的记载 行为人完成签名 票据交付 （二）明确的意思表示 （三）行为人具备相应的票据能力 三、狭义票据行为的特征 （一）无因性 （二）形式性 （三）独立性 1.票据行为均独立发生 2.某一票据行为无效，并不影响其他票据行为的效力。 [案情] 老王系某大学一教师,2005年职称评定时因受剌激而致精神失常。老王曾因一专利发明而获得了不少的收入,因而拥有支票帐户。2006年4月5日老王签了一张10万元的转帐支票给某建筑公司购买有关修建房屋用材料,因支票的出票人系个人,某建筑公司提出应有保证人进行保证。老王同意并找到其邻居小王(已单独立户),随后小王进行了保证。建筑公司收受支票后4月8日以背书的方式将该支票转让给了甲公司以支付所欠的房屋租金。4月12日甲公司持该支票向某百货商场购置计算机10台,4月16日百货商场通过其开户银行提示付款时,开户银行以超越提示付款期为由作了退票处理。百货商场只好通知其前手进行追索。在追索的过程中,甲公司和建筑公司均以有保证人为由推卸自己的责任,保证人小王以老王系精神病人其签发支票无效为由而拒不承担责任。经鉴定,老王确属精神不正常,属无行为能力人。 [问题] 1.无行为能力人的票据行为是否有效?其所签发的票据是否有效? 2.在有保证人存在的情况下,票据行为人应否负票据责任? 1.我国《票据法》第6条规定:“无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的,其签章无效,但是不影响其他签章的效力。” 本案中的老王经鉴定为无民事行为能力人,其完成的出票行为是无效的。但出票行为的无效不等于票据无效。如果票据的必须记载事项是齐全的,出票行为无效票据依然有效,当然,如果票据上欠缺要项,出票行为无效,票据也无效。本案中的当事人和关系人均未对老王签发的支票记载事项提出异议,因此,应当推定老王出票无效,但所签支票有效。 2. 《票据法》第68条第一款规定:“汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。”《票据法》第94条规定:“支票的背书、付款行为和追索权的行使,除有特殊规定外,适用汇票的规定。” 本案中老王的出票行为无效,但建筑公司和甲公司的背书行为都是有效的,因此均应对百货商场承担连带责任。它们以有保证人为由推卸自己的票据责任是不能成立的。 （二）主票据行为和附属票据行为 1.主票据行为——使票据权利得以发生的最初始行为。仅指出票一种行为。 2.附属票据行为——使票据权利得以转移或得到充分保障而发生的行为。 有五种。 背书、承兑、保证、保付和 参加承兑 3.二者关系 地位不同 先后顺序不同 必要程度不同 第二节 狭义票据行为的种类 一、出票（Issue） 1、定义：出票是指出票人签发票据并将汇票交给收款人的票据行为。 2、做法 3、效力： （1）对出票人： ①对持票人担保印鉴真实； ②担保该票据将得到承兑/付款。 （2）对持票人：便取得了票据上的一切权力，包括付款请求权和遇退票时的追索权。 （3）对付款人：（不包括本票）有权利拒付 二、背书(Endorsement) 1．定义：在票据的背面签名，并交付给受让人的行为。 2．做法： 3. 背书转让的只是指示性抬头票据。 4．影响 对背书人：转让票据权利；对后手保证票据的签章真实；保证能承兑、支付、受追索。 对被背书人：成为持票人，享有票据权利 回头背书(Reverse Endorsement)/还原背书或逆背书：回头背书的被背书人对自己原来的后手不享有追索权。 5.??? 种类 以背书目的为标准，分转让背书和非转让背书。 （1）转让背书：转让票据权利为目的的背书 转让背书的记载事项 背书人签章　 被背书人名称 背书的日期 ①完全背书/记名背书、特别背书（Special Endorsement） 是指记载了背书人和被背书人双方名称的背书。 ②空白背书/不完全背书(Blank Endorsement) 是指背书人不记载被背书人的名称仅自己签章的背书。 ③有条件背书(Conditional Endorsement ）) 是指对被享受票据权利附加了前提条件的背书 。 ④限制性背书(Restrictive Endorsement ） 即背书人在作成背书时