账户余额对账.doc

重庆三峡银行企业网银对账服务业务客户操作指南 客户菜单交易说明 银企对账是指银行和企业对当期发生的业务进行核对，调平双方账户，是商业银行内控的一项经常性工作，以防范金融风险。在我行网银端新增银企对账，方便企业和我行之间的核对，更好的规避风险。 交易菜单 菜单描述 新增企业网银客户“银企对账”功能模块 新增一级菜单： 银企对账 下属二级菜单： 账户余额对账 对账账户签约 对账账户签约 交易说明 企业网银用户可对本操作员维护的可操作账户进行银企对账签约/解约。 用户范围 操作员 交易菜单 银企对账 ------ 对账账户签约 交易流程 选择签约账号： 银企对账账号签/解约： 可操作账号 操作 [回显] 签约 / 解约 备注 选择账号：已签约的只能解约，未签约的只能签约: 解约时，增加提示信息 签约： 银企对账账号签约： 尊敬的__ 协议内容 [确认] [取消] 备注： 解约： 解约： 对话框： [您确认解约该账号的银企对账权限吗？] [确认] [取消] 备注： 交易图示 确认签约账户 （二）确认签约协议 客户查阅《网上银行银企对账服务协议》具体内容。 2. 点击[同意]按钮提交确认。 （三）提交交易 （四）确认解约账户 （五）确认解约意愿 （六）提交交易 账户余额对账 交易说明 客户登录公司网银，进入账户余额对账，选择签约账户，对账年份，列出本年份各期对账列表，选择未对账期数， 进行余额对账，发送对账请求至银行方。如果对账金额不相符，需要对未达帐进行调整。 用户范围 操作员 交易菜单 银企对账---账户余额对账 （1）交易界面栏位说明： 签约账号 [下拉框] 对账年份 [输入框] 对账状态 [下拉框] 对账 未对账 全部 [查询] 备注： 确认界面： 账户余额对账 对账账号： [回显] 账单期数 期始日期 期末日期 对账状态 操作 第[1]期 已对账/未对账 对账/查看 [返回] 备注： （2）点击对账，系统显示如下： 账户余额对账 账号： [回显] 户名： [回显] 客户号： [回显] 账户种类： [回显] 币种：[回显] 开户行： [回显] 账单期数： [回显] [下载交易明细] 截止XXXX年XX月XX日的存款余额： 存款余额对账结果： ○双方余额完全相符 ○经未达账务调整，双方余额完全相符 ○经未达账务调整，双方余额仍不相符 备注：[输入框] 注：请选择对账结果 返回确定 返回 确定 提示：双方余额不相符，需要经未达账务调整，对账后请与开户行联系 （3）选择对账相符，点击确认发送请求。 （4）选择“经未达账务调整，双方余额完全相符”或者“经未达账务调整，双方余额仍不相符”，可以选择输入未达账务： 账户余额对账 账号： [回显] 户名： [回显] 客户号： [回显] 账户种类： [回显] 币种：[回显] 开户行： [回显] 账单期数： [回显] [下载交易明细] 截止XXXX年XX月XX日的存款余额： 存款余额对账结果： ○双方余额完全相符 ○经未达账务调整，双方余额完全相符 ○经未达账务调整，双方余额仍不相符 备注：[输入框] 未达账务调整表 银行已列账，单位尚未列账的凭证单位已列账，银行尚未列账的凭证 1、借方凭证 2、贷方凭证 3、借方凭证 4、贷方凭证 [日期][金额] [日期][金额] [日期][金额] [日期][金额] [删除] [增加记录] 注：请选择对账结果 返回确定 返回 确定 提示：双方余额不相符，需要经未达账务调整，对账后请与开户行联系 （5）可以删除或者添加未达账务调整。 （6）点击查看，弹出框栏位如下： 账户余额对账