合规月刊(怕第一期).pptVIP

目录 目录 目录 目录 合规经营（10/13） 银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程 常见风险点 1、代客户填写相关单证; 2、投保单信息填写不全、代签名、客户地址电话不填写、填写网点地址电话、填写网点柜员地址电话、填写客户经理本人地址电话； 3、代抄录风险提示语句 4、不按投保规则让客户知悉、填写相关单证如投保单、产品说明书、投保提示、职业告知书等； 5、代签回执； 6、问题件回销不力的； 合规经营（11/13） 银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程 监管制度与要求（一） 《关于加强银行代理保险业务合规管理的通知》（苏保监发〔2008〕122 号 ）规定： （十）银行保险销售人员应提醒客户注意银行保险产品的经营主体是保险公司，主动向客户出示保险条款、产品说明书等资料，提醒客户阅读投保提示书。 （十一）保险公司使用的投保提示书应包含本通知附件“银行保险产品投保提示书”的内容。 （十二）银行保险销售人员负责指导客户准确完整填写投保单、投保提示书等资料，特别是客户住址、通讯方式等信息。指导客户在投保提示书上亲笔书写“本人已阅读本投保提示书，了解所购保险产品”，并签名确认。投保提示书一式两联，保险公司和客户各执一联。 合规经营（12/13） 银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程 监管制度与要求（二） 《太平人寿江苏分公司业务品质管理