信用卡交易风安全险及防范.pptVIP

风险监控系统介绍 风险系统核心组件 规则引擎 数据库 工作流程管理 审核员工作站 设定规则/队列的在不同审查员的优先级 设置员工的安全等级和职责 实时监控 完整的工作效率分析和审计报表 风险监控系统介绍 风险系统核心组件 规则引擎 数据库 工作流程管理 审核员工作站 直观的图形化用户界面 - 便捷的标准操作按键 - 提供全面的分析视图（交易信息、财务信息、统计信息） - 提供历史交易信息和账户信息（交易、时间、趋势、历史处理记录） - 全面的业务审计 简单易用 – 单一画面提供全部相关信息 – 业务处理更快、更准确 – 解释可疑交易报警的原因 – 简单培训即可开始使用 监控和报表 – 提供针对审查员的全面审计 – 实施检查工作效率，提供各种业务报表 风险监控系统介绍 风险系统工作流程-交易监测 所有交易在请款前，都必须通过风控系统进行监测 通常来说，经过风控系统监测的交易会有三种结果：“通过”、“拒绝”、“待审核” “通过”后系统对交易确认，可以执行请款 “拒绝”后系统直接将订单置为付款失败 “待审核”后的交易进入风控系统工作流程的第二部：人工审核 风险监控系统介绍 风险系统工作流程-人工审核 系统监测结果为“待审核”的交易，会流转到第二个阶段：人工审核 审核人员的经验和专业性很大程度的决定了人工审核的准确性。需要加强对风控人员的专业化培训，保持审核人员的稳定性非常重要 一个