银行业财富罕管理的困境.pptVIP

講師簡介 倪躍軒：中山大學企管系 經歷：ING安泰處經理15年 著作1：財富顧問的優勢行銷 著作2：財富急救完全手冊 著作3：理財顧問的提問力 LIMRA公認特許壽險經理人(CIAM) LIMRA專案課程AMTC引導師 台北金融發展基金會 專案講師 AFP；RFCCFP進階訓練講師 中國零售銀行雜誌CFP專欄作家 銷售和行醫一樣，沒有診斷就開處方就是瀆職。 未來學家 約翰?奈斯比特 財富管理執行上的難題？？？ 銀行業的紅海1.家數過多2.商品雷同3.競爭激烈4.客戶重疊 核 心 技 術？？？ 財富管理的困境 每一家銀行理專手中有200～350個有效客戶名單，不往來戶高達50％以上。 2008年金融風暴連動債讓客戶受傷，銀行名譽風險增加。 客戶不再輕易相信理專。 客戶有3～5個帳戶，與他家銀行重複。 每月有新專案要銷售，月月在競賽，理專疲於奔命。 財富管理的困境.2 保費收入以躉繳或短年期為主流，FYP高FYC極低。 理財顧問缺乏長年期規劃的能力。 話術行銷不等於客戶的需求。 理專沒有核心技術。 無法深入了解客戶的財務問題。 給銀行業的忠告1.客戶的需要能否提供？2.夠不夠了解客戶需求？ (前)麥肯錫資深董事 計葵生 銀行營運風險1.信用風險