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第六章 中央银行第一节 央行的产生与发展第二节 央行的体制第三节 央行的职能第四节 央行的主要业务第五节 央行的相对独立性 （与政府的关系） 一、为什么有中央银行（产生之迷） 二、中央银行的发展 两种中央银行发展的模式： 英式：私人银行或国有商业银行演变而成，老牌资本主义中央银行一般由此演变。代表英国的英格兰银行 美式：成立之时就为履行中央银行职责，这是20世纪新式中央银行的成立方法；代表美国的联邦储备体系。 1、英格兰银行 2、美国中央银行 3、中国的中央银行 在清政府和北洋政府时期，户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能： １９０４年清政府成立户部银行 １９０８年改为大清银行， １９０８年３月４日又成立交通银行代替户部银行的位置 2）中国人民银行 （People‘s Bank of China） 1983年以前，中国人民银行既是办理存款、贷款和汇兑业务的商业银行，又是担负政府宏观调控职能的中央银行； 1983年9月17日，国务院颁发《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》； 第二节 央行的体制 一、所有制形式 二、央行的组织结构： 第三节 央行的职能 一、央行性质的确定：中央银行是国家机关 代表政府干预经济、管理金融的特殊金融机构 1、与商业银行的区别： 2、与一般的政府机关的区别 二、中央银行的基本职能 * * 第一节 央行的产生与发展 中央银行是一国金融体系中居于中心地位的金融机 构或组织，是统领一国金融机构体系、控制全国货币供 应、实施国家货币政策的最高金融机构． 1、发行货币统一的需要 4、金融管理的需要 3、最后贷款人的需要 2、票据清算的需要 银行券不统一的弊端： 1）各种银行券之间的比价难以确定。 2）真伪难辨，为交易带来不便。 3）银行券仅在其发行银行业务范围内流通，不利于商品的大规模流动。 统一全国票据清算 作为金融体系的最后保护屏障 5、政府对货币财富和银行控制的需要 1928年，只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用，其它的全部退出流通领域。 1872年，开始担负最后贷款人的角色。 1854年成为英国银行业的票据交换中心。 1844年，英国首相皮尔主持通过《英格兰银行条例》（《皮尔条例》）。规定英格兰银行为唯一的发行银行。 1833年，英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格，但并没有垄断货币发行权。 1694年成立，最早的私立股份制银行、由政府帮助设立。 独占货币市场 央行的正式产生 。 1791年美国国会暂时批准成立第一国民银行，但是在各个州银行的反对中于1811年停业。 1913年经过周密的研究，美国国会终于通过了《联邦储备条例》，从而宣告了美国中央银行制度的确立。 1816年成立了美国第二银行，也遭到同样命运于1836年宣告终止。 １９２４年８月孙中山在广州成立中央银行， １９２６年北伐军攻克武汉，同年又成立中央银行． １９２７年蒋介石成立南京国民政府，制定中央银行条例， １９２８年１１月１日新成立中央银行，总行设立于上海． 1）中国中央银行的演变： 1948年12月1日中国人民银行在河北省石家庄市成立； 1949年3月迁入北京，并在各地迅速建立区行、分行、支行等分支机构； 1969年9月，中国人民银行并入财政部，成为财政部所属的二级机构； 1978年 3月中国人民银行总行从财政部里独立出来。 地位的转变： 职能的转变： 法律保障人行的地位 1993年12月，《国务院关于金融体制改革的决定》，明确人行的职能：货币政策和金融监管； 1995年3月18日，《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式明确了其中央银行地位 职能调整：金融监管职能被分离 2003年12月27日，新修订的中国人民银行法，在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 3、私人股份资本，资本全部由私人股东投入。美国联邦储备银行 2、半国家性质：部分股份由国家持有，如果日本银 行 1、国家所有：大多数国家，如英国和我国的央行 1、单一央行制：设立一家央行。 2、联邦央行制：实行联邦制的国家中，央行作为一个体系而存在，由若干相对独立的地区央行组成。央行的职能由全体成员共同完成。如美国和德国。 业务活动 业务对象 经营目标 地位 宏观经济活动 VS 微观经济活动 政府、商业银行、其他金融机构 VS 企业、居民 不以营利为目的 VS 利润最大化 核心地位，调控 VS被调控、管理 VS被管理 1）中央银行是一个天然盈利的机构： 铸币税；负债低成本甚至无成本，资产有收益；组织或提供联行清算收取的结算费用。 2）宏观调控：经济手段