资产配置中各种工梦想具的角色及功能.pptVIP

资产配置中各种工具的角色及功能 保险：人生财产的保障：回报率低，占净资产的1-2%，不宜多投。 债券：是信用及杠杆性投资的现金流保护神：占净资产投资的10- 20%，8-12%增值，4-8%抗风险。保本金。 基金：成长性投资：必要时可用于现金流。占净资产的10-20%。 股票：进取性投资：成长快、利润高，有较大的复利增长收益。占净 资产的20-30%。 商业地产：进取性加杠杆投资：单利增长，总资产放大为主要增长点。 占净资产的10-20%。 住宅房地产：激进性加长杠杆投资：单利增长，总资产每年以倍数增长。 占净资产的20-40%。 人生必备的保险 购买原则： １．并不是所有的保险都要一步到位的； 注意事项： １．选择合法公司； 债券 中国债券信息网 和讯网 基金评级公司 评级：不怕不识货，就怕货比货 晨星公司 国际权威的基金评级公司 只有开放式基金的评级对比 招商证券 国内第一家国家认证基金评级公司 同时做代销基金业务（权威性？） 既有开放式基金又有封闭式基金的评级对比 选择优质的封闭式基金 进入招商证券的基金频道 选择1到2只五星级封闭式基金 从股市买入 第三步 持有与调整 长期持有 每个季度或每半