海富通现金管理货币市场基金更新招募说明书.PDF

海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 海富通现金管理货币市场基金更新招募说明书 （2014年第2号） 基金管理人：海富通基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 　　 重要提示 海富通现金管理货币市场基金（以下简称“本基金”）经2012年11月19日中 国证券监督管理委员会证监许可【2012】1540号文核准募集。本基金的基金合 同于2013年3月13日正式生效。本基金类型为契约型开放式。 本招募说明书是对原《海富通现金管理货币市场基金招募说明书》的定期更 新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理 人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核 准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 。但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或 存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资 者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受 能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经 济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有 的非系统性风险、由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、基金 管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特定风险等等。 本基金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益均低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资有风险，投资 人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同，全面认识本基 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，谨慎做出投资决策。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本招募说明书所载内容截止日为2014年9月13日，有关财务数据和净值表现 截止日为2014年6月30日。 本招募说明书所载的财务数据未经审计。 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书 目录 第一节 绪言 1 第二节 释义 2 第三节 基金管理人 7 第四节 基金托管人 16 第五节 相关服务机构 21 第六节 基金份额的分类 34 第七节 基金的募集 36 第八节 基金合同的生效 37 第九节 基金份额的申购与赎回 38 第十节 基金的投资 46 第十一节 基金的业绩 58 第十二节 基金的财产 61 第十三节 基金资产的估值 62 第十四节 基金的收益与分配 66 第十五节 基金的费用和税收 68 第十六节 基金的会计与审计 70 第十七节 基金的信息披露 71 第十八节 风险揭示 77 第十九节 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 79 第二十节 基金合同的内容摘要 81 第二十一节 基金托管协议的内容摘要 105 第二十二节 对基金份额持有人的服务 122 第二十三节 其他披露事项 125 第二十四节 招募说明书的存放及查阅方式 127 第二十五节 备查文件 128 海富通基金管理有限公司 更新招募说明书