第11章 案例分析.pptVIP

* * 第十一章 综合理财案例 综合案例一 马先生家庭理财综合案例 马先生与董女士均为外企职员，家中有一个8岁男孩，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，马先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万（现值）。银行存款25万左右；每月用于补贴双方父母约为2000元；每月房屋按揭还贷2000元，家庭日常开销在3000元左右，孩子教育费用1年约1万元左右。为提高生活情趣，马先生有每年举家外出旅行的习惯，约12000元左右。 夫妇俩对保险不了解，希望得到专家帮助。董女士有在未来5年购买第二套住房的家庭计划（总价格预计为80万元）。此外，为接送孩子读书与自己出行方便，夫妇俩有购车的想法，目前看好的车辆总价约在30万。夫妇俩想在十年后（2015年）送孩子出国念书，综合考虑各种因素后预计每年需要10万元各种支出，共6年（本科加硕士）。 综合案例二 经典案例汇总 一、单身贵族理财案例 （一）月收入3500元职场新人 钱先生是去年刚踏上工作岗位的大学生，月收入为3500元。年底有1万元的奖金，以后将会逐年递增。由于和父母同住，每月的花销在800元左右，剩余的全都存了起来，目前已经有存款2万元，想购买一套属于自己的房子，家长也可以支援他10万元左右。钱先生目前主要的困惑