教化投资人力资本投资的新形式.doc

教化投资：人力资本投资的新形式 本文针对现有的人力资本理论将人力资本投资形式局 限于教育、培训、医疗、保健和迁移，而对其他投资形式关注 不足的现实，认为适应于现代经济生活相关的思想观念、价 值取向和道德规范，需要相关投入才会形成，这些投入也是 人力资本投资不可或缺的形式,笔者将其概括为教化投资。 经济转型过程凸显了教化投资的重要性。教化投资增强了人 力资本的资源配置能力，在扩大个体人力资本存量的同时, 还提升了社会经济价值，增加了社会资本。 关键词:教化;人力资本投资;资源配置能力 —、引言 人力资本投资究竟包括哪些形式,是一个值得进一步深 入探究的问题。自贝克尔(Becker, 1962)将人力资本投资划 分为教育、培训、医疗、保健和迁移等五种形式以来，既有的 人力资本理论主要是围绕着这五种形式开展理论与实证的。 客观地说，它们确实都是人力资本投资的重要形式，能够对 许多经济现象作出合理的解说。但是，如果将现有的人力资 本理论用于解释中国从改革开放到20世纪90年代前期的 区域间经济增长时，却会出现这样一个困惑：根据人力资本理论，一个国家或地区的经济增长与人力资本存量（人口素 质）具有明显的正相关。按理，这种关系也应在中国各省的社 会经济发展状况的比较中显现出来，可是，当我们将中国经 济发展水平具有较大反差的浙江和陕西比较时却会得出相 反的结论：陕西省平均科技、教育和文化水平要高于浙江，而 浙江省的经济发展明显优于陕西①。但这种现象既不能从自 然资源和实物资本（包括国家投资）方面找寻（因为这些方面 陕西都不亚于浙江），也无法笼统地归因于传统的人力资本 投资形式，因为陕西具有更广阔教育资源、雄厚的科技资源 和强大的科技开发能力（王文博,1996;王忠民和郭立 宏，1997）。考虑到在20世纪整个80年代劳动力流动的体制 和政策障碍以及实际劳动力流动的规模，劳动力流动至多只 能较小部分地解释这一现象。理论界将这一现象或困惑称为 “浙江一陕西之谜” [5] [9]。 在笔者看来，造成“浙江一陕西之谜”的一个重要原因 是，既有的人力资本理论基本上将投资形式局限于教育等五 种形式，而其中的教育又常常于狭义的范畴，亦即正规的 种形式，而其中的教育又常常 于狭义的范畴，亦即正规的 教育，并且主要是科学技术.知识的传播和训练。其实，思想观念、风俗习惯、区域群体的价值取向.道德规范、意识形态 等非正式制度也对经济增长起着举足轻重的作用，尤其是在 经济转型之际。本文将那些对适应于新经济体制的非正式制 度的认同并形成相应的行为规范的活动，称之为教化。文章 的主旨是通过对浙江一陕西之谜的解析、对既有人力资本理 论的假设条件的拓展，论证这样一种新观点：教化也是人力 资本投资的一种重要形式。同时，在比较教化投资与其他人 力资本投资形式异同的基础上,就如何提高教化投资的收益 率提出一些思考。 二、关于教化与人力资本投资的理解 按照舒尔茨的观点，人力资本是一种为提高人的能力而 投入的资本，人力资本投资则是指通过对人的投资，增加人 的生产能力和收入能力的活动。从形式上来看，虽然人力资 本投资是对人进行各种投资的花费或者说资本化支出，但它 实质上却蕴含着人所具有的经济价值之能力在提升的潜质。 联系实际来考察这一问题,在人力资本具有经济价值的 潜质能力中，就我们的分析而言，尤为重要的是人力资本所 包含的资源配置能力和资源转换能力①。对于人力资本的资 源配置能力，学者们有宽窄不同的界定[5] [19]。笔者则将其 定义为：对经济条件或制度结构的变化作出反应、发现潜在 机会,果断抓住机会，决定资源投放方向和投资组合，以获得 更多经济成果的能力;而资源转换能力则是在资源配置既定 的基础上有效制造产品的能力。显然，两者分别对应于生产 经营中的资源配置过程和资源转换过程。 作为本文关键词之一的概念教化,与人力资本的这两种 能力尤其是资源配置能力密切相关。众所周知，人是观念的 动物，马克思也曾以蜜蜂与建筑师的比较来说明人类劳动是 一种有意识有目的的活动［1 5］。在经济学中，观念可以视作 对人与人之间在生产和交换中结成的关系的理解和理解的 差别［26］,其中，价值取向、意识形态、风俗习惯、伦理道德等 等都可以看作是观念的各种表现形式；同样，解放思想也可 以视为更新观念的另一种表述。教化则是树立观念和更新观 念的过程和方式。具体地说，适当的教化可以减少降低环境 中的不确定性和交易费用，减少机会主义风险、节约强制实 施制度的费用，并经由改变人们的价值观念来变更人们的效 用函数，从而增进生产性活动，推动经济增长。 例如，由于现实世界的复杂性与人类理性的有限性之间 的不对称，当个人面对错综复杂的局面无法迅速、准确和费 用低廉地作出理性判断以及现实生活的复杂程度超过其理 性边界