信用社落实反洗钱新制度工作措施探讨.ppt

完善制度流程 初审、复核、审批等岗位的设置与职责 修订制度 作业模式 机构设置探讨 落实措施-117号文 《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发【2017】117号） 要求构建一套事前、事中、事后全流程可疑交易报告的内控制度及操作流程 什么是事前？事前做什么？ 什么是事中？事中做什么？ 什么是事后？事后做什么？ 思考交流 事前： 通过产品与服务、技术的洗钱风险评估，严把产品、技术准入关 通过机构的洗钱风险评估工作，严把机构准入关 通过客户身份识别、尽职调查与洗钱风险评估，严把客户及其业务准入关 客户身份识别的方式：区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公共事业账单验证、网络信息查验等方式 思考交流 什么情况下拒绝客户？ 涉恐的客户 涉联合国安理会决议的客户，涉美国等国制裁的客户 身份不明的客户：对身份不明或者拒绝身份查验的，不得提供服务。 对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的情形，银行与支付机构有权拒绝开户。 怀疑从事非法活动的客户。 无法采取身份识别措施时。 思考交流 事中：注重人工分析、识别，合理确认可疑交易 调查客户职业、年龄、收入等身份信息； 采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人； 调查分析客户交易背景、目的及其合理性； 整体分析与客户的业务关系； 与账户所有人核实交易。 思考交流 事后的后续控制措施 “风险为本”和“审慎均衡的原则 持续监控与报告； 提升客户风险等级； 经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等； 经机构高审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系； 向监管报告； 报案。 思考交流 4月18日下午，习近平主持召开中央全面深化改革领导小组第三十四次会议。会议强调，完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。要坚持问题导向、防控为本、立足国情、依法行政原则，健全工作机制，完善法律制度，健全预防措施，严惩违法犯罪活动，探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制。 思考交流 2017年6月30日我国第九次反洗钱联席会议召开。会议强调，部际联席会议各成员单位要按照党中央和国务院的要求，重点做好以下工作： 一是完善组织机制，发挥好部际联席会议的组织协调作用； 二是抓紧完善反洗钱相关法律法规； 三是推进国家洗钱风险评估，建立反洗钱战略形成机制 四是全面加强监管力度，提升义务机构风险管理水平； 下一工作计划 自主监测平台持续建设和优化 大额和可疑交易报告 反洗钱分类评级 自主管理和审计 洗钱风险评估、审计、检查、宣传、培训 洗钱类型研究 沟通协调 THANKS 谢谢聆听 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 谢谢大家！ * 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha 安徽省农村信用社信息技术中心 PPT模板 V2016 @MasonCha THANKS 谢谢聆听 落实反洗钱新制度工作措施探讨 目录 contents 1 新制度 2 落实措施 3 思考交流 4 工作计划 新制度 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号） 新制度 《安徽农村商业银行系统洗钱风险管理办法》 《安徽农村商业银行系统大额交易和可疑交易报告管理办法》 《安徽农村商业银行系统反洗钱工作管理办法》 《安徽农村商业银行系统反洗钱系统管理办法》 《安徽农村商业银行系统客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 《安徽农村商业银行系统客户洗钱风险等级分类管理办法》 新制度 《安徽农村商业