毕业论文金融诈骗的主要类型及防范.doc

PAGE PAGE 2 毕业论文（设计） 题 目：金融诈骗的主要类型及防范 学生姓名： 学 号： 系 别： 专 业： 级别班级： 指导老师姓名及职称： 完成日期： 年 月 日 毕业论文开题报告 教学单位 福建金融职业技术学院 专业 金融管理与实务 班级 08金（2） 学生姓名 张珍霞 学号 084709206 毕业论文题目 金融诈骗的主要类型及防范 选题意义：经济迅速发展的今天，金融行业已经成为人们生活中不可或缺的重要部分，推动、促进其他行业的发展。与此同时，犯罪分子的目标也锁定在金融业诈骗上，其发展也随着金融业的发展而不断发展，金融巨大，技术不断更新，手段隐蔽。金融诈骗行为的存在严重阻碍了经济的发展，损害人们的利益。因此，1995年全国人大常委通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》该决定规定了集资诈骗罪等有关金融诈骗罪。修订后的刑法肯定了《决定》的一些情况，增设了很多新的罪名，并在分则第三章中专设一节规定了金融诈骗罪。然而，虽然有关部门已采取多种措施和手段，对金融诈骗犯罪进行重点防治和打击，但金融诈骗现象并未得到有效抑制。本文通过阐述金融诈骗的类型、概念、特征及防范措施，提高读者对金融诈骗的认识，从而更有效的打击与防范金融诈骗。 论文写作提纲： 目前金融诈骗的主要类型 集资诈骗 票据诈骗、金融凭证诈骗 贷款诈骗 保险诈骗 有价证券诈骗 信用卡诈骗 信用证诈骗 金融诈骗的特点 诈骗数量金额大 诈骗领域广、手段新 多以团伙或内外勾结作案 作案手段多变、智能化 危害严重、且银行损失较大 金融诈骗的防范措施 金融机构应提高自我防范能力 加强对金融从业人员的思想建设，提高金融从业人员工作责任感 加强机构内部监督管理机制，堵塞内部漏洞 树立正确的竞争意识，采取正当竞争手段 提高群众道德意识，加强金融知识的宣传教育 深化金融体制改革，加强社会监控能力 严厉打击金融诈骗犯罪，不断完善司法工作机制 加强各部门之间的合作，促进国际交流 目 录 金融诈骗的主要类型及防范措施·····························4 一、金融诈骗的主要类型··············································4 （一）集资诈骗······················································4 （二）票据诈骗、金融凭证诈骗········································5 （三）贷款诈骗·····················································5 （四）保险诈骗·····················································5 （五）有价证券诈骗·················································5 （六）信用卡诈骗···················································6 （七）信用证诈骗···················································6 二、金融诈骗的特点·················································6 （一）诈骗数量金额大···············································6 （二）诈骗领域广、手段新···········································6 （三）多以团伙或内外勾结作案·······································6 （四）作案手段多变、智能化·········································7 （五）危害严重，且银行损失较大·····································7 三、金融诈骗的防范措施·············································7 （一）金融机构应提高自我防范能力···································7 （二）提高群众的道德意识，加强金融知识的宣传教育···················8 （三）深化金融体质改革，加强社会监控能力···························8 （四）严厉打击金融诈骗犯罪，不断完善司法工作机制···················8 （五）加强各