国家外汇管理局河北省分局外汇检查处2018年4月课件.pptVIP

* 二、跨境资金流动形势及共同面临的挑战 （二）共同面临的挑战 2.外汇市场乱象仍存，外汇风险尚未完全释放 本外币监管套利 非法网络炒汇层出不穷 地下资金渠道屡打不绝 虚假欺骗性交易空转资金套利 本外币政策存在差异，在岸和离案汇率偏离，本外币套利空间加大，顺周期套利行为增多。 企业通过转口贸易、贸易融资等，以体积小、价值高、易储存物品为标的，凭借假合同、假凭证、假单据，空转资金循环套利。 基于互联网的非法网络炒汇往往涉嫌非法集资、诈骗，严重扰乱经济秩序。 地下钱庄导致地下资金流动渠道屡打不绝。 . * 二、跨境资金流动形势及共同面临的挑战 （二）共同面临的挑战 3.金融科技创新快速发展，监管尚未跟上 主体创新（互联网企业进入金融业，第三方支付机构等新型主体层出不穷） 交易模式创新（真实性审核难、跨境支付手段便捷、交易地域界限模糊） 监管不明且滞后（监管职责主体不明、监管规则不明、监管手段滞后） . * 二、跨境资金流动形势及共同面临的挑战 （二）共同面临的挑战 4.法律环境发生变化，监管要求不断提高 市场主体法律意识增强 内部监督、外部检查等约束力增强 社会法制氛围增强，市场主体法律意识、维权意识日益提高。对银行的服务质量及行政机关依法行政均提出高水平要求。 银行面临：内部审计、外管检查 外汇局面临：总局内控检查、内审部门检查、纪检监察巡视等外部检查 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （一）值得关注的若干问题 （二）2018年外汇检查重点工作 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （一）值得关注的若干问题 1.坚持经常项目可兑换原则，依法支持、保障真实合规的经常项目国际支付与转移； 2.对外直接投资中值得关注的问题。一是四部委联合发布分类管理：鼓励类、限制类、禁止类。二是积极支持有条件、有能力的企业开展真实合规的对外投资，尤其是以人民币对外投融资。三是对前几年采取激进策略，大额、高频对外投资的少数企业，要关注其可能出现的风险及可能对中国金融体系的传染。四是关注境内非金融企业投资境外金融项目、通过境外平台再投资； . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （一）值得关注的若干问题 3.全口径外债存在的问题 增速较快（全口径外债余额接近历史高位；短期外债余额增速快、占比高） 相关政策待评估完善 4.内保外贷存在的问题 规避境外投资监管政策（”内保外贷先行+多种方式后续还款“） 银行主观恶意担保 重点企业高频履约 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （一）值得关注的若干问题 （二）2018年外汇检查重点工作 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （二）2018年外汇检查重点工作 2018年工作思路： 第一，围绕外汇管理中心工作，防范跨境资本流动风险，兼顾流出和流入。 第二，重点检查虚假、欺骗性交易，检查督促银行合规经营，保持处罚力度稳定一致。 第三，强化非现场监测分析，创新和丰富检查工具箱。 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （二）2018年外汇检查重点工作 1.严厉查处实质性违规行为，重点打击虚假欺骗性交易 银行、财务公司、证券公司 第三方支付机构、跨国公司外汇资金池、自贸区 重点领域业务 外汇检查基本职责是“促合规”，最终目标是“防风险” 提升检查针对性、及时性，“抓实”、“抓早”、“抓大”，继续保持对外汇领域违法违规行为查处力度。 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （二）2018年外汇检查重点工作 2.保持处罚适用标准一致，巩固外汇监管权威 坚持检查处罚“跨周期一致性”，检查兼顾流出和流入，处罚检查依法行政 在不同调控周期，对同样的违规行为，按照同样的标准和力度进行处罚 在同一调控周期，对不同类型违法行为，统一加强监管力度，保持法律适用一致性 一是对虚假欺骗性交易等恶性违规，实行顶格处罚、高限处罚，体现过罚相当原则。 二是对金额巨大、情节严重、屡犯不改的银行、企业、个人保持从严、从重处罚。 另外，严厉惩治外汇市场乱象；尽量缩小自由裁量权空间。 . * 三、值得关注的若干问题及2018年外汇检查重点工作 （二）2018年外汇检查重点工作 3.丰富处罚工具箱，增强罚教效果 过去，外汇处罚以行政罚款为主，仅对违法者起到一定的惩戒效果，对社会整体的教育与预防效果尚未更好地体现。 未来，检查执法将更多贯彻罚教结合理念，不再单纯以罚代教，而要丰富工具箱，让违法者付出经济惩罚以外的代价，同时对公众形成一定警示，达到教育与预防的效果。 一是丰富微观监管工具箱，配合使用“罚钱”、“罚人”、“罚业务”等处罚手段。探索