2016年银行从业考试《公共基础》重点.doc

公共基础 中国银行体系：中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构。 = 4 \* GB3 \* MERGEFORMAT ④银行业金融机构：政策性银行（国开行、口行、农发行）、大型商业银行（工农中建交）、中小型商业银行（股份制商业银行和城市商业银行）、农村金融机构（农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行与农村资金互助社），以及中国邮政储蓄银行和外资银行。 我国商业银行主要包括A、全国性商业银行 B、区域性银行 C、城市商业银行D、农村商业银行） 从本质上来看，银行是经营管理风险的机构 = 5 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑤银监会监管的非银行金融机构：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司和消费金融公司。 中国人民银行： = 1 \* GB3 \* MERGEFORMAT ①1948成立； = 2 \* GB3 \* MERGEFORMAT ②1984转移部分职能给工行，专门行使央行职能； = 3 \* GB3 \* MERGEFORMAT ③1995人大通过《银行法》； = 4 \* GB3 \* MERGEFORMAT ④2003转移监管银行业金融机构职能给银监会； = 5 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑤职能：定货币政策、防化金融风险、维护金融稳定； = 6 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑥职责：定货币政策，发行人民币，监管银行间同业拆借市场、债券市场、外汇市场、黄金市场，管理经营国家外汇储备、黄金储备，经理国库，维护支付清算系统运行，部署反洗钱，负责金融统计等。 银监会： = 1 \* GB3 \* MERGEFORMAT ①2003成立； = 2 \* GB3 \* MERGEFORMAT ②2003.12通过《银行业监督管理法》； = 3 \* GB3 \* MERGEFORMAT ③职责：发布监管规章和规则，审查批准金融机构的设立等，对金融机构高管实行任职资格管理，制定审慎经营规则，非现场监管，现场检查，并表监督管理，制定突发事件处置预案，编制和公布金融机构统计数据、报表等； = 4 \* GB3 \* MERGEFORMAT ④监管理念：管法人、管风险、管内控、提高透明度； = 5 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑤监管目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心； = 6 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑥具体监管目标：保护存款人合法权益，维护公众信心，通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解，增进公众的风险识别能力，减少金融犯罪，维护金融稳定； = 7 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑦监管方法：遵循“准确分类-提足拨备-充分核销-做实利润-资本充足”的持续监管思路，实施审慎有效监管； = 8 \* GB3 \* MERGEFORMAT ⑧监管措施：市场准入（机构、业务和高级管理人员），非现场监管，现场检查，监管谈话，信息披露监管。 中国银行业协会： = 1 \* GB3 \* MERGEFORMAT ①2000成立，非营利社会团体； = 2 \* GB3 \* MERGEFORMAT ②其主管单位是银监会； = 3 \* GB3 \* MERGEFORMAT ③截至2012.11，共有168家会员单位和2家观察员单位，会员单位包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、资产管理公司、中债登、中国邮储银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行、各省银行业协会、金融租赁公司、货币经纪公司、汽车金融公司等，观察员单位为中国银联股份有限公司和农信银资金清算中心； = 4 \* GB3 \* MERGEFORMAT ④最高权力机构是会员大会，执行机构是理事会，设监事会；截至2012.12，设立16个专业委员会。 银行业金融机构： = 1 \* GB3 \* MERGEFORMAT ①1994成立国开行、口行、农发行； = 2 \* GB3 \* MERGEFORMAT ②工农中建交并称为“国有及国有控股大型商业银行”或“五大行”，工行1984正式成立、2005改制为股份制、2006香港和上海上市，农行1979恢复、1996向国有独资转变、2009改制为股份制、2010上海和香港上市，中行1912成立、1994成为国有独资商业银行、2004改制为股份制、2006香港和上海上市，建行1954成立、曾隶属财政部、2004改制为股份制、2005香港上市，交行1987重建、中国第一家股份制商业银行、2005香港上市、2007上海上市； = 3 \* GB3 \* MERGEFORMAT ③中小