XX银行关于2016年上半年运营业务检查工作的报告.ppt

运营风险研讨会材料 2012年5月 2012年上半年检查工作总结 总行运营管理部 总行运营管理部 目录： 4 检查工作的调整变化 1 2 3 5 检查工作开展情况 检查发现的问题 检查所取得的效果 下一步工作计划 一、检查工作的调整变化 根据我行风险防控的需要和业务发展的要求 监管部门及 同业银行 稽核工作小组（AWG） 内控与风险防范联席会议 （BRCC） 运营与科技委员会 （OT） 我部对运营检查工作进行了重新部署，调整了检查工作思路. （一）调整背景 一、检查工作的调整变化 （二）调整重点 二、检查工作开展情况 更突出重点 内容更加细化 内容更全面 （二）检查的内容 · 检查项目从去年的18个增加到25个； · 新增加7个检查项目包括：社保业务、班外业务、代客保管物品、会计档案管理、代发工资、外币业务、见证类业务。 · 检查内容涉及了金库管理、尾箱管理、自助设备、账户管理、抵质押物管理等25个运营重要业务环节中135个关键风险点。 对屡查屡犯的68项问题进行重点抽查验收； 对稽核条线检查所揭示的风险内容加大检查力度。 （一）检查的形式和范围 2.专 项 检 查 对5家分行20个网点机构进行了日常运营检查和典型问题验收 对7家分行的社保业务进行了重点专项检查 1.日常运营检查 二、检查工作开展情况 上半年，总分行检查人员创新思路，建立检查立体思维，基于非现场系统平台监测数据的基础上，摸索出“调单、调像、调账”的综合检查方法，并辅以突击查库、抽查柜员抽屉以及现场询问等多种检查手段，检查的效果突出显现。 加强对重点部位（金库、尾箱、自助设备等）和重点时段（班前、班后、节假日、易操作疲劳和管理疲劳时段）的抽查，发现了金库相关责任人查库流于形式、自助设备单人操作等风险问题； 累计发现问题42项，占比达23.86%。 1.充分利用监控录像系统 运用系统准确定位业务操作中的风险薄弱环节，有的放矢，重点突出，发现了高级主管卡持卡人对本人的业务进行授权、柜员操作业务并自行输入密码、代客签名等典型违规操作问题； 累计发现问题7项，占比3.98%。 2.充分利用运营风险监测系统 采取班前突击抽查柜员尾箱和柜员抽屉等检查手段，加大了对关键风险点、易发案环节、特殊业务的检查力度，发现了营业部主任代客保管存单、柜员代客保管存折、卡和密码等问题； 累计发现问题36项，占比20.45%； 3.强化检查的突击性 （三）检查的方法和手段 三、检查发现的问题 （一）问题统计 检查项目 高风险问题 中风险问题 低风险问题 合计 各类问题占比 对账管理 6 9 3 18 10.23% 账 户 管 理 3 10 2 15 8.52% 金 库 管理 1 7 5 13 7.39% 社 保 业 务 5 5 2 12 6.82% 代 发 工 资 5 5 2 12 6.82% 自助设备管理 1 10 1 12 6.82% 尾箱管理 5 4 1 10 5.68% 会计档案管理 2 3 5 10 5.68% 约定事项变更 - 2 6 8 4.55% 支付结算管理 5 2 1 8 4.55% 监 控 录 像 2 5 1 8 4.55% 抵质押物管理 - 5 2 7 3.98% 印章印鉴卡管理 3 3 1 7 3.98% 重要物品保管 1 5 1 7 3.98% 代客保管物品 2 3 1 6 3.41% 现 金 业 务 1 3 1 5 2.84% 班 外 业 务 4 - - 4 2.27% 大 额 查 证 1 1 2 4 2.27% 见 证 类 业 务 - 2 - 2 1.14% 外 币 业 务 - 1 1 2 1.14% 客户身份识别 - 　 2 2 1.14% 主管卡管理 1 1 - 2 1.14% 重要单证管理 - 1 - 1 0.57% 银行承兑汇票 - 1 - 1 0.57% 累 计 48 88 40 176 100.00% 占 比 27.27% 50.00% 22.73% 100.00% - 三、检查发现的问题 上半年对5家（惠州、茂名、天津、肇庆和大连）分行进行了重点抽查，共发现了176项问题，其中，高风险问题48项，中等风险问题88项，低风险问题40项（详见附表），占比分别是27.27%、50%和22.73%。 （一）问题统计 三、检查发现的问题 （二）问题分类 问 题 类 型 问题举例 问 题 数量 占 比 违规操作 问题 1.金库查库违背实物碰账原则，金库查库覆盖面不全； 2.印鉴变更手续不合规，未收回旧印鉴，新旧印鉴混用；