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2019-01-22 发布于北京
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李先生理财计划书.ppt

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李先生理财策划书;目录;家庭基本情况;资产负债表;现金流量表;家庭基本情况;目录;家庭现状分析;家庭现状分析;家庭现状分析;目录;理财规划及投资建议;理财规划及投资建议——投资;双击添加标题文字; 一般的金字塔三层比例分配有5-3-2，4-4-2和4-3-3三种方式。理财规划小组在综合考虑下，为他选择了4-4-2的平衡性资产分配方式。; 买房共需322万，卖房所得270万，用于全额支付第二套房子，所以共需贷款52万。;我们考虑了组合型贷款，即公积金贷款加商业贷款的混合型贷款。两人现能累计公积金贷款额是16万，那就是说，商业贷款额是36万。我们综合他们现在的经济情况，我们决定还款时间为15年，用等额本金还款法还贷款。;;;;理财规划及投资建议——风险保障规划;2. 信用卡信用卡的好处是众所周知的，李先生本人有一张民生标准信用卡，李太太没有。这样的信用卡使用情况是比较不合理的。为此，理财规划小组给出如下建议： 1、李先生夫妇各办理两张信用卡，以备不时之需 2、尽量使用联名卡，这样在进行不论是餐饮还是航空消费的时候可以有适当的折扣和安全保障，服务较全面、贴心，也能适当减少开支。 3、办理一张储蓄卡，作为信用卡的扣款账户。这样就免去了因遗忘等因素，使得信用卡还款超期而降低自身在银行的信用等级，以免在未来产生不必要的贷款额度方面的麻烦。;目录;效果预测和风险揭示;效果预测和风险揭示;效果预测和风险揭示;效果预测和风险揭示;Thank you !