保荐代表人考试-领导干部金融知识读本讲义1-2.pptVIP

前 言 第一章：金融机构 金融：是指有关货币、信用的所有经济关系和交易行为的总称。直接金融、间接金融。 金融机构：是指专门从事货币、信用活动的中介组织。 我国的金融体制：银行、证券、保险分业经营、分业监管的 金融体制。 我国金融机构按照地位和功能分类： 金融监管机构：中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、银监会，分业监管。 经营性金融机构：政策性银行、商业银行、证券机构、保险机构、信用合作机构、非银行金融机构。 了解：中共中央金融工作委员会，成立于1998年5月，职责是领导金融体系统党的建设工作，不领导金融业务。 一、历史沿革：做一般了解，1984年前，中国人民银行职能既包括中央银行职能，又包括商业银行职能，1984年起，中国人民银行专门行使中央银行职能，并依次成立四大专业银行。 二、性质和地位： 发行的银行（货币发行垄断权） 政府的银行（国库职能） 银行的银行（再贷款职能） 了解：中国人民银行的独立性，根据《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院领导下依法执行相关职能，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。分支行职责不受地方政府干预。 一、历史沿革 一般性了解，现为国务院直属正部级事业单位，专司全国证券、期货市场的监管职能。 二、主要职责 起草证券、期货市场有关法律、法规和规章； 统一监管证券、期货机构； 负责对有价证券发行的管理； 上市公司及其信息披露的监管。 三、组织机构 总部设在北京，在国内省会城市和计划单列市设证监局。 一、历史沿革：系从中国人民银行职能分立出来，1998年11月18日，国务院批准设立中国保监会。 二、主要职责 起草有关保险业的法律、法规，制定保险业的规章； 审批和管理保险机构的设立、变更和终止； 制定、修改或备案保险条款和保险费率，维护保险市场秩序； 监督、检查保险业务经营活动； 依法对保险机构业务及其从业人员的违法违规活动进行处罚。 三、组织机构 总部设在北京，在国内一些地区设派出机构－保监局。 第九节 信托投资公司 第十节 证券机构 第二节 债券市场 三、金融债券市场 是由银行或其他非银行金融机构发行的债务凭证，目前金融债券的发行主体是政策性银行，政策性金融债券在发行规模上仅次于国债，国内的发行主要是在银行间债券市场发行和流通，1999年开始全面猜疑招标方式发行。 四、企业债券（公司债券）市场 见证券市场基础知识 一、基本概念与历史沿革 特性：风险性、收益性、参与性、无期限性 第一家证券交易所：比利时安特卫普交易所，1531年。 我国第一家股份制企业：北京天桥百货股份公司。 第一家公开发行股票的公司：上海飞乐音响。 1990年12月19日，上海证券交易所成立（我国第一家证券交易所），1991年7月30日，深圳证券交易所成立。 * 保荐代表人考试之领导干部金融知识读本讲义 对《领导干部金融知识读本》的认识： 该书是一本比较完整的 金融学综合知识教材 保荐代表人考试对知识掌握的要求： 熟练掌握 灵活运用 目录 第一章：金融机构 第二章：金融市场 第三章：金融调控 第四章：金融服务 第五章：外汇管理 第六章：金融监管 第七章：金融全球化 附录：港澳台金融概况 第一节：中国人民银行 三、主要职责（部分职能已剥离至中国银监会）P’61 制定和实施货币政策、保持货币币值稳定。 依法对金融机构进行监督管理，维护金融业的合法、稳健运行（该职能已剥离至中国银监会）。 维护支付、清算系统的正常运行。 持有、管理、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。 经理国库和负责金融统计业务。 代表我国政府从事有关的国际金融活动。 四、组织机构和管理体制 1998年，改革为大区行管理体制，9个跨省（区）分行，2个营业管理部（北京、重庆），在分行所在地以外的省会城市及大连、青岛、宁波 、厦门、深圳计划单列市设立中心支行。 第一节：中国人民银行 第一节：中国人民银行 五、国家外汇管理局 国家外汇管理局为中国人民银行管理的国家局，是依法进行外汇管理的行政机构。 四项职责： 国际收支 外汇市场管理 外汇外债管理 经营国家外汇储备（受中国人民银行委托） 第二节 中国证券监督管理委员会 第三节 中国保险监督管理委员会 一、历史沿革，2000年1月10日，国务院第25次常务会议通过了《国有重点金融机构监事会暂行条例》，3月15日实施。共向3家政策性银行、5家商业银行、4家资产管理公司、3家保险公司、1家证券公司派驻了监