个人理财学习课件.pptVIP

下载本文档

0
0
约小于1千字
约 28页
2019-01-29 发布于北京
举报
版权申诉

个人理财学习课件.ppt

1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击这里二次下载。
3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次，网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档

个人理财规划书;致客户函尊敬的王先生、王太太：非常荣幸能为您和您的家庭设计一套完整的理财规划方案。人若是要成功穿越沙漠，必须得准备粮食、食水、宿具和骆驼。我们公司是专业从事理财规划的服务性机构，我们将尽最大可能助你穿越个人理财这个浩瀚的沙漠。对您给予我们的信任和支持，我们表示十分的感谢，并衷心希望我们能长期保持优良的合作关系。;保密条款;背景资料;理财目标;您的基本信息;资产负债表; 现金流量表;财务比率表;目前财务数据分析通过对王先生给我们的财务资料的分析，我们得出如表4的财务指标。其中有些数据不是非常详细，所以会存在一些偏差。从这些指标上来看，王先生家庭的资产结构不尽合理，在一些指标上需要进行改进。具体分析如下：结余比率：它是指您的家庭在一年结余???税后收入的比值，主要反应的是您提高净资产水平的能力。结余比率=年结余/年税后收入参考值为0.3，而您家庭的实际值为0.74，这说明您家庭年结余比较多投资与净资产比率：它是指您的投资资产与净资产的比值，反映的是您通过投资提高净资产规模的能力。这个比率的参考值为0.2~0.5，而您家庭的实际值是0.05，就是指你家庭的投资资产相对较少，可以适当增加投资。;;;;客户财务状况预测;家庭理财规划目标;您的家庭财务现状分析与诊断;家庭收入支出分析;理财建议;房产规划;教育规划;;养老规划;投资规划;;;;结论;