企业信息化与资金管理.pdf

企业信息化与资金管理 浪潮通软 王观政 2004-06 邯郸 内容提要: v 资金管理背景 v 信息化解决方案 v 实施建议 管理动因-宏观 v企业信息化，培育和提升企业的核心竞争力 适应网络时代的变化和要求 夯实基础管理、实施精细化管理、完善经营理念和管理手段，提高 迅速了解和准确分析信息的能力 不仅优化内部资源，而且整合外部资源，不断优化供应链 实现流程再造以及组织架构和管理模式的转变和创新 企业内部形成创新机 企业信息化是我国适应WTO，增强国际竞争力，提高参与国际合作的 能力 管理动因-宏观 v电子商务 信息流、物流、资金流 电子银行服务 金融行业平台 资金管理系统 企业内部平台 内外部信息平台的衔接，资金交易的效率直接影 响市场竞争； v产融一体化 银企信息的不对称使借贷双方面临风险、资源 费和 机会主义 管理动因-微观 v企业规模持续扩张、利润不断增长的背后 是否有充足、高效、均衡资金流 财务 资金占用和债务规模的不断膨胀 从核算到管理 v基于权责发生 的会计核算、静态的现金流量表 并不能为管理者提供全面的、动态的资金信息 资金周转效率、效益、成本； 务监管和风险监控能力； 管理分析 v业务及管理现状 帐户监控：（分级、零余额、限额、透支控 、收支两条线） 内部结算：（内部结算业务远程处理、对帐；票据登记） 银企互联：（减少单据传递、降低在途时间、降低交易费用） 集中调度：（资金计划、资金预算、上划、下拨） 资金审批：（大额业务监控；信用额度、透支、担保审批） 筹融资管理：（外部融资、内部拆借、合同、利息） 投资理 ：（票据贴现、证券投资、融资租赁） 多种接入方式：（内部网、互联网、电话） 决策支持：（领导查询、业务分析、风险预警） 管理分析 v管理目标：资金集中管理 支持公司规模化集约化发展 实时监控资金分布和使用情况，防范资金风险 减少资金占用，提高资金周转率，提高资金收益 合理调配资金，提高资金应用效益 合理安排债务结构、降低资金成本、减少 务费用 加强对资金运用的绩效考核 促进资金管理的规范化、标准化 统一计划、统一调度；集中控制、集中监管 管理分析 v资金管理的技术难 资金效益 如何对资金信息及时监控： 财务风险 多层组织、大数据量；影响对全局数据的实时归集和监控； 如何对管理数据标准化： 业务种类繁多，统计口径不一致，影响信息的标准化、规范化； 结算业务不落地处理： 提高效率、降低成本 如何控 业务流程： 保证不同单位不同业务流程统一性、连贯性、可控性； 如何形成有效决策： 及时、有效分析、预测和辅助决策。