中国特色银行业监管的理论与实践.pdf

中国特色银行业监管的理论与实践 中国特色银行业监管的理论与实践 主要内容 中国特色银行业监管理论体系的有机构成 我国银行业监管的实践与经验 我国银行业监管展望 一、中国特色银行业监管理论体系的有机构成 基本思路:  借鉴了国际先进理念与实践经验  与国情和银行业发展阶段相适应  在不断总结、不断提炼的过程中逐步形成的  面向未来、不断发展的开放的理论体系 组成部分:  清晰的银行业监管目标  科学的银行业监管理念  完善的宏观审慎监管框架  强有力的持续监管 清晰的银行业监管目标 清晰的银行业监管目标 法定目标（《银监法》界定的目 标）：  促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心  保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力 监管目标：  通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益  通过审慎有效的监管,增进市场信心  通过宣传教育和信息披露,增进公众对现代银行业金融 产品、服务的了解和相应风险的识别  努力减少银行业金融犯罪，维护金融稳定 科学的银行业监管理念 管风险 管风险 以风险作为银行业监管的重 点，围绕各项风险的识别、计 量、监测和控制，不断改进监 管方法和手段，促使银行业稳 健经营 管内控 管法人 管内控 管法人 注重对银行法人机构的 强调银行业金融机构风 监督和管理，强调法人机构 险内控的有效性。监管不能 监管理念 也不应该代替银行内部管 风险内控的体制机制和资源 监管理念 建设，强调法人总部对各级 理，而重在指导和监督银行 各类分支机构的管控能力 不断完善其内控机制、制 度、技能和文化 提高透明度 提高透明度 要求银行业金融机构披露相 关信息，提高信息披露质量，同 时要求监管部门提高履行职责的 透明度，接受公众监督。其目的 在于加强市场约束，对监管形成 有益的补充，并增进市场信心。 管法人—提高公司治理有效性  商业银行公司治理有效性是商业银行健康运行、可持续发展的基石，也是银 监会对法人监管的重点。  巴塞尔委员会已于2011年10月4 日正式推出第三版《加强银行公司治理原则》 2002年以来，我国银行 针对我国目前商业银行在公司治理方面的