FFM家庭理财系统需求文档docx - Google Code.docxVIP

1 需求概述 综合理财管理系统，针对家庭、个人客户，提供收支管理以及理财分析为主的个性化服务。 2 功能点 2.1 新建客户 　　新用户操作从此开始，录入客户信息后，用户才具备使用系统的基本功能，继而可以选择增加帐户。其中客户名称、昵称、登录名、密码、客户类型、电子邮箱为系统必需采集项，客户状态、生效时间在页面上不展示，由系统自动设为正常与当前日期。 2.2 修改客户信息 　　修改客户注册信息，其中登录名、密码、客户类型不可修改 2.3 修改登录密码 　　修改客户登录密码，需要提供老密码方可录入新密码。 2.4 重置登录密码 　　重置客户登录密码，需要通过邮箱进行验证。 2.5 注销客户 　　注销客户注册信息，注销后的客户无系统使用权限。系统自动将客户状态改为注销，记录失效日期。如果客户下还有正常的帐户，连同帐户一同注销。 2.6 新建帐户 　　新建帐户在新建客户后用户触发，用户建成帐户后才可以拥有系统实质的使用权限，如帐本管理、理财产品订购等。如果客户类型是个人客户，则默认只能生成一个帐户，不能再新增帐户；如果家庭客户，一个客户可以有多个帐户，注册帐户后可以继续增加帐户。 在新建帐户界面，用户可以录入帐户名，默认为客户名称，选择生成帐本（即钱包），默认生成现金帐本，帐本余额为0，单位元。 2.7 修改帐户 　　修改帐户名称，增加/删除帐本。 2.8 开通理财产品 　　系统在用客户新建成帐户后可以选择理财产品，定制资费与服务。开通后立即生效。帐务服务根据理财计划进行帐本的理财金额转移。 　　开通操作生成订单记录，并且显示订单确认界面给客户，客户可以打印保存确认单，最终确认后订单生效，触发后续的帐务服务、理财分析服务启动配置。 2.9 修改理财产品 　　修改理财计划、服务。帐务服务根据新理财计划进行理财金转移，如果当月已销帐，则从下月或下个帐期进行转移；如果当月为销帐，曾当月按新理财计划进行转移。 　　修改操作生成订单记录，并且显示订单确认界面给客户，客户可以打印保存确认单，最终确认后订单生效，触发后续的帐务服务、理财分析服务启动配置。 2.10 取消理财产品 　　取消理财产品订购关系，将产品实例状态置为注销，失效时间置为当天。即时失效/月底失效？理财产品实例取消后，帐务服务不会再从帐户的现金帐本往理财专用帐本转移理财金。 　　修改操作生成订单记录，并且显示订单确认界面给客户，客户可以打印保存确认单，最终确认后订单生效，触发后续的帐务服务、理财分析服务启动配置。 2.11 录入收入信息 　　主要是工资、还款、奖金、促销卡、或其他不定期收入信息，存入到现金帐本中。 2.12 录入支出信息 　　主要是消费、借款等信息，从现金帐本中扣除，此功能点属于补录入。 2.13 客户理财分析 　　通过分析客户财务状况，帮助客户决策消费、预算、存钱计划等。 2.14 帐本销帐（后台定时进程） 根据用户的理财计划，定期从帐户的现金帐本中，将理财金额转移到理财帐本中。 3 业务域 3.1 客户模型 将系统使用者抽象为客户、帐户两层模型 1) 客户：记录客户的基本资料，区分家庭客户还是个人客户，客户设置服务密码，理论上可以有多个帐户； 2) 帐户：客户的帐务管理单元，默认为月付后付费帐户，理论上可以有多个用户 帐户下有多个帐本，每个帐本代表一个特定帐户科目的余额，如现金帐本、理财帐本等。 3.2 产品模型 理财产品是指理财类营销活动的逻辑单位，代表一个特定的理财活动，包括理财计划、增值服务。 A） 理财计划：具体描述理财产品的资费计划，如每月存100元； B） 服务：理财产品附带的附加服务，如预算分析、财况预警、理财资讯推送等，是系统提供的特定理财功能的服务单元。 4 系统构成 系统主要由理财受理、帐务管理、理财分析、收费等子系统组成。 4.1 理财受理子系统 　　接受客户的理财产品开通/修改/取消等申请，生成订单，记录一次受理轨迹。 4.2 帐务管理子系统 　　根据客户的理财活动，进行帐务处理，合帐、销帐等。 4.3 理财分析子系统 　　根据客户的收支情况、理财情况等进行数据分析，具备统计、核算、预算等功能。 4.4 收费子系统 接受客户录入收入/支出等费用信息。 5 系统架构 系统采取B/S式WEB架构，使用者只需在已接入Internet的终端上，使用浏览器即可访问系统。 系统框架采用J2EE技术进行构建，使用Apache2做负载平衡，Tomcat6做应用服务器，预计使用4个服务器集群承接WEB请求，MySQL5做数据库服务器。 消费信息采集、分析、整理，涉及大量数据计算，计划采用hadoop hive框架实现。