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监管指引 ——银监会指引银监会指引 商商业银行操作操作风险管管理指引 作为操作风险管理体系框架建设的主导监管指引，操作风险合规达标内容应主 要据此开展。 商业银行资本管理办法商业银行资本管理办法 （（试行试行）） 操作风险资本计量工作整体应遵从《商业银行资本管理办法》，具体细节等合 规达标内容,应依据其附件建设执行。 商业银行实施新资本协议申请和审批指引 操作风险作为新资本协议第一支柱下的三大风险之一，其合规达标要求应遵从 新资本协议整体标准及要求新资本协议整体标准及要求。银行新资办应牵头制定各项合规达标要求银行新资办应牵头制定各项合规达标要求、内容内容 及标准。 ©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved. 目录 一、商业银行实施新资本协议申请和审批指引商业银行实施新资本协议申请和审批指引 二、商业银行操作风险管理指引 三三、、商业银行资本管理办法商业银行资本管理办法 （（试行试行）） 四、银行合规达标申请对标 2 Deloitte ©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved. 目录 一、商业银行实施新资本协议申请和审批指引商业银行实施新资本协议申请和审批指引 二、商业银行操作风险管理指引 三三、、商业银行资本管理办法商业银行资本管理办法 （（试行试行）） 四、银行合规达标申请对标 3 Deloitte ©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved. 商业银行实施新资本协议申请和审批指引 ——指引解读指引解读 商业银行商业银行实施新资本实施新资本协议申请和协议申请和 审批指引 《指引》共六章三十九条，第一章总则，阐述 银监发〔2007〕42号 2007年5月14日 了《指引》制定的目的、适用范围等。第二章 商业银行申请，强调商业银行应从组织架构建 第一章 总则 设来明确职责，通过制定完善的申请审批职责 分工分工、申请审批的各项文档准备工作申请审批的各项文档准备工作。第三第三章章 第二章 商业银行申请 监管审批，主要强调银监对银行申请审批的程 第三章 监管审批 序、要求及标准流程。第四章跨境申请审批实 第四章 跨境申请审批实施 施新资本协议，明确银行集团及外资银行的申 新资本协议 请审批程序及要求。第五章过渡期安排，规范 第五章 过渡期安排 说说明通过审批的银行拥有通过审批的银行拥有3年过渡期年过渡期，并在此并在此 期间的各项标准执行。第六章附则，对指引的 第六章 附则 应用范围进行了阐述和说明应用范围进行了阐述和说明。。 ©2010 Deloitte Touche Tohmatsu Limited. All rights reserved. 目录 一、商业银行实施新资本协议申请和审批指引商业银行实施