2019年操作风险管理概论及三大工具.pptVIP

KRI管理 ——职责分工 董事会/高级管理层 总行风险管理委员会 总行风险管理部门 总行支持部门 例如，内审、法律合规、人力 资源和IT部门 分行风险管理部门 分行支持部门 例如，内审、法律合规、人力 资源和IT部门 最终审批KRI管理政策和修改方案 审批KRI管理政策和KRI修改方案 负责KRI管理政策的全面执行 负责全行层面KRI的设计、使用、维护、监控和更新 审批分行的KRI清单的修改 负责KRI管理政策在分行层面的执行 负责设定分行层面的KRI清单 对KRI进行监控，向总行提交KRI分析报告及更新申请 协助KRI清单的制定，就本部门所掌握的信息提供相关意见 在KRI使用阶段，提出调整和修改意见 就本部门所掌握的信息，为分行风险管理部门制定KRI清单提出意见 在KRI使用阶段，提出调整和修改意见 KRI管理 ——重要环节 指标选取 阈值设定 录入、监测、报告 跟进、调整 KRI管理 ——选取原则和选取流程 全面覆盖：指标应当全面地覆盖四大风险因素、七大类损失事件类型、八大业务条线 数据可得：指标应当与潜在风险高度相关并可测，选取的指标应能持续地获得完整的数据支持 指标可控：选取的指标应当可以通过可选的管控措施进行有效的控制 选取原则 选取流程 收集信息，分析并识别潜在风险 分析潜在风险，建立指标长名单 根据全面覆盖的原则，收集各业务部门内部信息，