农村信用社反洗钱工作现状思考.docVIP

. PAGE .. 农村信用社反洗钱工作现状的思考 摘要：随着我国经济发展，“洗钱”行为从无到有，从少到多。农信社作为服务“三农”主力军，涉及广大农村及乡镇地区，反洗钱工作面临不少问题与困难，但我们农信社迎难而上，开拓进取，采取许多相应的对策，取得了可观的成效。展望农信社反洗钱工作，虽已取得一些成绩，但农信社反先钱工作仍任重道远，需要我们进一步努力。 关键词：农信社 反洗钱 农村金融 内控稽查 “洗钱”（Money-laundrying），作为舶来词，最早出现在20世纪的美国。现代各国法律对反洗钱的解释不完全相同，金融机构反洗钱比较权威的机构巴塞尔银行法规及监管实践委员会，从 HYPERLINK /view/2761.htm \t _blank 金融交易角度对洗钱进行了描述：犯罪分子及其同伙利用 HYPERLINK /view/453958.htm \t _blank 金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付或转移，以掩盖款项的真实来源和受益 HYPERLINK /view/26756.htm \t _blank 所有权关系；或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即常言之“洗钱”。随着我国经济不断发展，“洗钱”在我国已经历了一个从无到有、从少到多的发展过程。2010年，人民银行反洗钱调查工作稳步开展。全年共对1038起重点可疑交易线索实施反洗钱调查3602次，向侦查机