计划财务部与银行的经营管理.pdf

计划财务部与银行的经营 计划财务部与银行的经营 管理 管理 银行的基本经营模式 银行的基本经营模式 存款 存款 贷款 贷款 中间业务 中间业务 公众服务 公众服务 招商银行的基本组织结构 招商银行的基本组织结构 招商银行是目前是实行总、分、支行三级扁平式 招商银行是目前是实行总、分、支行三级扁平式 管理的基本模式。 管理的基本模式。 总行是以各分行为单位，对其业务经营进行综合 总行是以各分行为单位，对其业务经营进行综合 管理和绩效考核的。 管理和绩效考核的。 总行各职能部室对分行相应的职能部室负有管理 总行各职能部室对分行相应的职能部室负有管理 和指导职能。 和指导职能。 分行各职能部室为分行的整体经营活动服务，并 分行各职能部室为分行的整体经营活动服务，并 对支行的业务经营进行管理、指导和推动。 对支行的业务经营进行管理、指导和推动。 支行作为基本经营单位，直接面对客户，是银行 支行作为基本经营单位，直接面对客户，是银行 业务的具体操作者，也是经营决策的贯彻者和执 业务的具体操作者，也是经营决策的贯彻者和执 行者。 行者。 计划财务部的主要职能 （一） 计划财务部的主要职能 （一） 制订并组织落实年度全行综合经营、财务计划，推动实施 制订并组织落实年度全行综合经营、财务计划，推动实施 全面预算管理。 全面预算管理。 组织实施资产负债管理，承担资产负债管理委员会秘书处 组织实施资产负债管理，承担资产负债管理委员会秘书处 职责。经资产负债管理委员会批准，确定全行利率风险、 职责。经资产负债管理委员会批准，确定全行利率风险、 汇率风险、流动性风险限额及资金交易市场风险限额，计 汇率风险、流动性风险限额及资金交易市场风险限额，计 量、监控风险敞口，提出风险敞口调节、对冲策略并组织 量、监控风险敞口，提出风险敞口调节、对冲策略并组织 实施。 实施。 负责资本充足率管理，监控全行经济资本和监管资本使用 负责资本充足率管理，监控全行经济资本和监管资本使用 情况，建立和完善经济资本分配机制。 情况，建立和完善经济资本分配机制。 负责全行存贷款以外的资金的管理和运作，包括制订全行 负责全行存贷款以外的资金的管理和运作，包括制订全行 资金管理制度并监督执行，全行资金业务的授权管理与实 资金管理制度并监督执行，全行资金业务的授权管理与实 时监控，管理全行资金头寸，在保证全行流动性的前提 时监控，管理全行资金头寸，在保证全行流动性的前提 下，负责相应资金的合理增值。 下，负责相应资金的合理增值。 建立和完善全行内部资金转移定价机制，负责利率管理及 建立和完善全行内部资金转移定价机制，负责利率管理及 中间业务费率管理，指导全行业务定价。 中间业务费率管理，指导全行业务定价。 计划财务部的主要职能 （二） 计划财务部的主要职能 （二） 承担全行资金交易中台管理职责，负责全行各相关机构交 承担全行资金交易中台管理职责，负责全行各相关机构交 易业务风险的实时监控、分析及报告 易业务风险的实时监控、分析及报告 负责制订分行财务管理制度及政策并监督执行，负责全行 负责制订分行财务管理制度及政策并监督执行，负责全行 财务信息分析及披露。 财务信息分析及披露。 根据国际、国内会计准则，制订和完善全行基本会计制度。 根据国际、国内会计准则，制订和完善全行基本会计制度。 制订全行票据转贴现业务管理制度并监督执行，组织、协 制订全行票据转贴现业务管理制度并监督执行，组织、协 调票据贴现业务，制订票据业务发展规划与业务计划并组 调票据贴现业务，制订票据业务发展规划与业务计划并组 织推动落实。 织推动落实。 组织、协调、推动全行中间业务发展。 组织、协调、推动全行中间业务发展。 负责全行信息管