新契约h核保规及注意事项.pptVIP

契约流程及投保单填写要求 营运部 承保流程 个、经承保流程 目 录 一、需要提交的投保资料 目 录 二、投保单填写及递交 目 录 三、投保单项目填写说明 三、投保单项目填写说明 三、投保单项目填写说明 三、投保单项目填写说明 1.B1项，缴费周期，目前必须选择“趸缴”或“年缴”。 2.B2项，缴费方式： 除选择‘全部自行缴费’外，客户都必须同时填写‘银行转账授权书’，并在交单同时提交该投保单对应的‘银行转账授权书’，且必须提供通存通兑的银行结算帐户存折/卡复印件。 注：“全部”是指首期和续期采用相同的缴费方式。 3.B3项，保险费溢缴转下期，当勾选了‘不同意’之后，溢缴部分的保险费将以转账方式退入投保人的账户；当勾选了“同意”，溢缴部分的保险费将作为溢缴转入下期，不在退费。 4.B4项，条款中无此内容，则无需填写。 三、投保单项目填写说明 5、主、附险名称：要填写完整，并参照投保规则的产品搭配原则进行险种选择 6.缴费期限，保险期间，按险种投保规则填写，注意区分‘_年’和‘至_周岁’。B7项如果客户投保养老年金产品，请直接填写B11项 。 7.主、附险基本保险金额，填写的保险金额应该符合投保规则的要求。养老年金领取金额填写应按照四舍五入进行取整到元。如果客户投保时累计人身险风险保额达到50万元人民币，不得提前收取保费(包括收取现金或签署银行转帐授权