人生风险规划和生活设计实战研讨.pdf

人生风险规划和生活设计 实战研讨 课程简介（PPP表）  目的：学习人生风险规划与商品组合  目标：通过案例分析客户职业生涯的各个风险 阶段及其购买点与商品组合研讨  过程：180分钟  方式：讲授、研讨、发表  收获：掌握人生风险分析的基本方法与相应的 商品组合实战技巧 CPIC LIFE 2 课程大纲 课程大纲  保险需求分析概述  保险需求分析概述  杨太平一生不同阶段保障需求分析  杨太平一生不同阶段保障需求分析  总结  总结 CPIC LIFE 3 保险需求分析的定义 针对人生中不同阶段的风险，定量分析财 务保障需求额度,并做出最适当的财务安排，避 免风险发生时给生活带来的冲击，达到财务自 由的境界，从而拥有高品质的生活。 CPIC LIFE 4 保险需求诊断的意义  对业务人员：通过推广讲解保险需求诊断，训练寿险业 务精英及潜力人员，提高销售队伍整体素质和专业形象  对业务主管：通过使用保险需求诊断，提高个人业务产 能，增员高素质销售人员，稳定精英销售队伍  对业务精英：通过使用保险需求诊断，全面激发客户需 求，深度挖掘客户潜力，同时也可以开发新的高端客户 市场，从而实现由推销向营销的飞跃 CPIC LIFE 5  人生分为哪几个阶段？  人生阶段需要如何分析?  如何给客户提供相应的保障计划呢？ CPIC LIFE 6 人生阶段划分的几种方法：  按年龄划分  按职业划分  按经济状况调整划分  按家庭人口变化划分  …… CPIC LIFE 7 课程大纲 课程大纲  保险需求分析概述  保险需求分析概述  杨太平一生不同阶段保障需求分析  杨太平一生不同阶段保障需求分析  总结  总结 CPIC LIFE 8 杨太平的一生 杨太平的一生 CPIC LIFE 9 研讨一  请分析杨太平的人生重要发展阶段  按照杨太平的年龄，划分其不同的发展阶段  将分析结果填于讲义 CPIC LIFE 10 杨太平的发展阶段 年 阶段 说明 龄 1 22 联想集团软件开发部职员 1 22 2 23 软件开发部工程师 2 23 3 27 结婚 3 27 4 30 高级工程师，项目负责人，生子，父母退休 4 30 5 32 软件开发部经理，购房贷款50万，云南旅游7天 5 32 CPIC LIFE 11 杨太平的发展阶段