风险控制流程管理系统规章制度.docVIP

实用文案 PAGE 24 标准文档 风险控制管理办法 本办法是按担保业务程序进行设制的有关公司内部业务风险控制的具体措施，内容分为十章： （一）项目受理的风险控制 （二）项目调查的风险控制 （三）项目审批的风险控制 （四）合同签订的风险控制 （五）反担保落实的风险控制 （六）保后管理的风险控制 （七）风险预警制度 （八）代偿的风险控制 （九）设立风险保证金 （十）实施业务责任追究制 第一章 项目受理的风险控制 一、项目的选择 项目受理前，客户经理需要与客户进行接洽，基本符合担保条件的，才发给其担保申请表。要求企业按担保申请表要求和实际情况完整、准确、真实的逐项填写，同时提供下列材料： （一）担保申请人的基本资料 A、法人 1、营业执照、税务登记证、组织机构代码证、工商信息查询单； 2、公司简介、验资报告、公司章程； 3、法人代表身份证、法人代表证明书和授权委托书； 4、申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本； 5、借款用途有关的证明材料（购销合同、合作协议等）； 6、近二年财务审计报告、近三个月财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）、银行对账单和近三个月的税单及水电费清单； 7、贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明； 8、主要存货明细、固定资产明细、应收账款明细及账龄分析表、或有负债情况表等； 9、反担保人\物\企业的有关资料； 10、