商业银行票据中心业务审核科操作规定模版.docxVIP

票据中心 业务审核科操作规定 一、概述 1. 本操作规定按商业汇票的属性分为纸质商业汇票与电子商业汇票两大类。 2. 本操作规定的票据审核业务涵盖了行外转贴现、行内转贴现与审验分支行送审票据。 3. 本操作规定遵循审核与交易分离、审核与清算分离的原则。 二、岗位设置 1.票据审核岗位：业务审核初审岗与业务审核复审岗。 2.系统操作岗位：系统提交员与系统复核员。 三、业务操作 纸质商业汇票 行外转贴现买入与买入返售 1. 业务审核初审岗 （1）在XX系统中打印客户经理已导入的票据清单，业务审核科初审人员与复审人员以唱票的形式逐笔核对票据实物和票据清单是否一致，核对要素如下：票据种类、编号、金额、