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替代标准法 除零售银行和商业银行业务条线的总收入用前三年贷款余额的算术平均数与3.5%的乘积替代外，替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和计算方法与标准法相同 零售银行和商业银行业务条线的监管资本计算公式分别为：　 　零售银行业务条线的监管资本＝3.5%×前三年零售银行业务条线贷款余额的算术平均数×12%　 　商业银行业务条线的监管资本＝3.5%×前三年商业银行业务条线贷款余额的算术平均数×15% 替代标准法算法二 商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本，可以按照标准法计算，也可以用其他业务条线的总收入之和与18％的乘积代替 高级计量法 通过银行的内部操作风险计量系统计算监管资本要求。高级法要求至少3年的损失数据积累。 内部计量法 （Internal Measurement Approach，IMA） 损失分布法 （Loss Distribution Approach，LDA） 记分卡法 （Scorecard Approach） 内部计量法IMA 基于银行内部损失数据计算出操作风险资本， 按照业务线/损失类型的组合对操作风险敞口指标进行细化，从而能够完整地描绘出银行业务的风险全貌 内部计量法在标准法的基础上又进一步对每个业务线划分为7个损失事件类型对每一个业务类别/事件类型组合（共56个组合） 为每种业务/损失类型规定一个代表每个业务类型操作风险