信贷合规风险介绍..ppt

信贷合规风险介绍 提纲 一、合规风险介绍 二、信贷合规风险类型及责任追究 三、信贷合规风险案例解析 一、合规风险介绍 （一）什么是合规？ 合规，原意是“遵从、依从、遵守” 包含以下两层含义： 1、遵守法律法规及监管规定。 2、遵守企业伦理和内部规章，以及社会规范、诚信和道德行为准则等。 银行业务合规 （二）合规风险 根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。 根据银监会下发的《商业银行合规风险管理指引》中规定，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规风险 法律制裁 监管处罚 经济赔偿 一、合规风险介绍 （三）合规管理 是指商业银行应确保其经营活动与适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则和职业操守相一致。 “合规”的各种误区 误区一：只要不违法，无论做什么都