可疑交易识别分析方法一一反洗钱业务系列讲座.pptVIP

“备”则“倍” 有准备、有规划的人生更精彩！ 交易频繁 交易对手众多 累计交易金额大 沿海地区 空壳公司 无真实贸易背景 地下钱庄特征 众多交易对手与同一账户发生资金汇、存、取关系 同一可疑对象拥有众多异地账户 上下游交易对手重合 金额为整数或倍数 短期内交易量迅速放大 在当地或全国性媒体上做明显虚假性广告 。。。。。。 集资类交易特征 大量现金交易 整数额资金交易 资金单向流动 从多数人向少数人集中 涉毒地区（云南、广东、广西、甘肃、新疆） 快速提现或转出 。。。。。。 涉毒类交易特征 身份的确定是关键。一般通过其家庭人员交易。 一般伴随异常消费。 偏好定期。节日前后存款集中。存款数额为整数。 。。。。。。 机密 贿赂类交易特征 2165万 晏大彬 傅尚芳 购置房产1处，57万元 以他人名义购置房产6处，689万元 以他人名义购买理财产品，30万元 购买分红型保险，49万元 购买股票型基金，6万元 存入商业银行，114万 窝藏现金 ￥1192万 $3.15万 网络赌博类交易特征 交易量巨大，对手众多，涉及地区广泛。 账户转入资金峰值日期与重要赛事时间重合，且随后就有相仿规模资金转出。 资金交易小额分散转入、大额集中转出，呈金字塔结构。 交易对手中往往有犯有前科的涉案人员。 资金交易呈现出明显的过渡性特征。 与对方往往互有交易往来。 。 。。。。。。 ?