人寿保险公司合规培训课程精选课件.ppt

8、反洗钱 建立健全反洗钱内部控制制度 有效的客户身份识别 上报大额交易和可疑交易 有效实施反洗钱内部控制制度 开展反洗钱培训和宣传 坚持 合规与合规管理 公司合规工作的架构与职责 合规相关规定与制度 今年监管检查情况 合规工作开展情况及下一步工作 坚持 （一）合规相关监管规定 合规 《保险公司合规管理指引》（07年） 《关于保险公司合规管理指引具体适用有关事宜的通知》（08年） 《关于2009年保险公司合规管理工作的通知》（09年） 内控 《寿险公司内部控制评价办法（试行）》（06年） 《企业内部控制基本规范》（财政部 证监会 审计署 银监会 保监会 ）（08年） 《关于进一步加强内部控制自我评估工作的通知》（07年） 《关于加强寿险公司内部控制自我评估工作有关事项的通知》 《关于开展2008年度寿险公司内部控制自我评估工作有关事宜的通知 》（09年） 三、合规相关规定与制度 坚持 三、合规相关规定与制度 （二）合规相关公司政策规定 《合规政策(试行)》（08年） 《合规经营承诺制度》（08年） 《关于对公司制度草案进行合规审核的通知》（08年） 《分支机构合规部门负责人委派制管理暂行办法》（09年） 《反洗钱管理暂行办法》（修订）（09年） 《客户洗钱风险等级划分标准》（09年） 《关于进一步加强依法合规经营有关问题的通知》（09年） 坚持 合规与合规管理 公司合规工作的架构与职责 合规相关规定与制度 今年监管检查情况 合规工作开展情况及下一步工作 坚持 四、今年监管检查情况 （一）监管检查主体及过程 监管检查主体：保监会（局）、工商、税务、人民银行等 检查过程 通知 检查 事实确认 处罚告知 处罚 坚持 四、今年监管检查情况 （二）2009年总公司全国各分支机构被检查情况 涉及机构数量、检查次数：大部分机构均被检查，部分机构辖区被检查5次以上。 检查方式：现场、非现场、暗访拍照等方式 处罚情况：5家中支机构，涉及4个省，7人次 处罚方式：警告、责令撤换相关人员、罚款 罚款：机构3-18万元，共计32万元，个人3-4万元，共计11万元，累计43万元 （08年全年共计：5家分支机构，30.2万元） 坚持 处罚情况汇总 处罚机构 处罚个人 私印银保宣传单证，与存款比较，免税宣传 财务数据不真实 向未取得代理人资格人员发放佣金 财务数据不真实 提供虚假资料 佣金支付不合法（向无证人员支付佣金） 私印业务宣传资料，不实宣传，免税宣传 罚款18万元 警告 警告 罚款6万元 警告 警告 罚款3万元 警告 罚款1万元 罚款5万元 3人全部撤换，分别罚款3-4万元 无 坚持 （三）其他检查重点： 今年的检查特点：时间长、范围广、深度大 财务业务数据不真实 中介业务（银邮代理） 宣传资料 互动部模式 团体保险、团体年金业务 有价单证管理 反洗钱检查（专题） 《关于开展保险公司财务业务数据真实性自查的通知》 《关于规范保险中介业务服务发票有关问题的通知》 《关于人身保险产品税收宣传有关事项的通知》 保险兼业代理机构管理相关规定 《关于规范团体保险经营行为有关问题的通知》 四、今年监管检查情况 坚持 （四）未来可能的检查重点： 新《保险法》实施相关 新型产品披露办法 保险公司中介业务违法行为处罚办法 关于加强和完善保险营销员管理工作有关事项的通知 人身意外伤害保险业务经营标准 保险公司管理规定 反洗钱相关检查 1万-3万 10万-50万 20万！ 起！ 不要做反面典型！ 四、今年监管检查情况 坚持 四、今年监管检查情况 （五）分公司应关注的主要合规风险 新保险法实施风险 反洗钱检查风险 机构铺设风险 重大采购项目风险 财务风险、财务业务数据真实性风险 单证管理风险 营销员管理风险 团体保险业务风险 坚持 分为三大类： 1、制度风险：保险法实施风险、单证管理风险、营销员管理 2、操作风险：机构铺设、反洗钱客户身份识别、重大采购、单证管理、财务风险、 3、保险风险：团险业务风险 机构建设：辖区内机构按要求设立合规部门、明确工作职责与工作流程 人员建设：1、省分公司合规负责人设置、报备；2、合规人员，应保持相对稳定，有足够的时间及精力完成工作；3、总公司各部门兼职合规人员建设（视听众讲解）；分公司各部门兼职合规人员建设，发挥作用 4、合规通讯录是合规队伍的统计，全系统人员要注意维护。 四川分公司对监管例行检查中发现的问题，认真对待，及时在全省范围内开展有针对性的整改，不回避和遮掩存在的问题，以监管检查为契机，通过具体违规事例加强对各级机构和广大员工的合规意识和违规风险识别能力教育，完善相关制度。 该工作只强调重要性，具体工作另有课程讲解 1、梳理既往制度、流程、规定：总公司将下发制度汇编，分公司对照总公司制度，梳理本机构所有制度，总结执行情